如何用 100 美元进行外汇交易

2024.07.10 2024.06.28 如何用 100 美元进行外汇交易

Oleg Tkachenkohttps://www.litefinance.org/zh/blog/authors/oleg-tkachenko/

“我应该投入多少资金才能从外汇交易中获利？”新手交易员在交易之初经常会问这个问题。

如果在美分账户中交易，几美元就足够了，但要想成为专业交易员并在外汇市场上赚取可观的收入，您至少需要 100 美元。

使用 100 美元进行外汇交易是一种培训自身交易技能的方法，但这笔入金不足以让您赚取高额收益。然而，它足以让您在真实账户中获得基本的交易经验，学会控制情绪，并了解交易是否适合您。

主要信息

在不违反风险管理规则的情况下，100 美元入金足以让您在真实的外汇账户中开始外汇交易。平均来说，具有中等经验的交易员每月可赚取超过入金额 10% 的收益。专业交易员每年可赚取超过入金额 500% 的收益。

• 当您用 100 美元进行外汇交易时，建议交易量不超过 0.01-0.05 手，这样风险就不会超过入金金额的 5%。

• 如要用 100 美元进行外汇交易，您将需要使用最大的杠杆，以降低经纪商冻结的保证金金额。

• 在向真实的外汇交易账户入金之前，请先在模拟账户中练习开仓交易。模拟账户可帮助您制定最佳交易系统。

• 交易员的主要工具是指标、水平、形态、经济日历、金融日历、新闻推送、筛选器、培训材料和经纪商的分析。点值、保证金和交易量计算器也会提供帮助。

您能否用 100 美元进行外汇交易？

外汇交易中的交易量以手数来计算。例如，在货币交易中，1 整手为 10,000 个单位的基础货币。最小手数为 0.01 手。

• 如果 GBPUSD（英镑/美元）货币对的实际汇率为 1.28，那么您将需要花费 128,000 美元才能购买 100,000 英镑。

• GBPUSD 货币对的最小手数为 0.01，这意味着您可以购买 1/100 个标准手，相当于 1,000 英镑。

• 购买 1,000 英镑将需要花费 1,280 美元。

因此，我们可以得出结论，小额资金足以让您开仓交易并赚取收益。对此，经纪商提供的解决方案是使用杠杆。例如，通过使用 1:1000 杠杆，交易员可以获得 1,000 倍的资金。这样，100 美元的入金将变成 100,000 美元。如要以最小的交易量 0.01 手进入交易，您需要 1,280 美元，这略高于入金额的 1.2%，符合风险管理规则。

交易资产的规格中已注明合约和最小手数。您点击左侧控制面板上的“交易”菜单即可在经纪商的交易平台上找到该信息。您将在“工具信息”子菜单中看到可用资产的列表。

我们来看看 Microsoft (#MSFT) 股票的规格。我们看到合约规模为一股，最小交易规模为一手，一股价格为 344.05 美元。在 MT4 上 2% 的保证金相当于 1:50 杠杆。因此，如要购买一股，我们需要 6.88 美元 (344.05 × 0.02)。有了这样的保证金要求，交易员几乎都能符合风险管理规则。您可以使用规格计算其他资产的最低保证金。

MetaTrader 4 和 MetaTrader 5 也提供资产信息。点击上方“查看”菜单中的“市场观察”或工具的控制面板，右键点击一个交易品种，然后在下拉列表中选择“规格”。如果控制面板上没有所需的资产，您可以在“查看”菜单中添加它（交易品种 → 显示交易品种）。

第 1 步. 使用模拟账户来探索外汇交易平台

模拟账户是真实外汇账户的副本，具有相同的功能和选项。唯一的区别是您使用经纪商存入的虚拟资金进行交易，并获得虚拟的利润和损失。

模拟交易账户的优势：

• 使用模拟账户的外汇市场参与者不必承担亏损的风险。交易亏损后，您可以开设新的模拟账户并继续练习交易。

• 您随时点击几下即可向模拟账户入金。模拟账户为您提供技术工具来测试各种策略并巩固交易成果。

• 您还可以评估外汇经纪商的交易优势、机会、功能和独特的产品。

建议您将模拟账户的入金额设为您计划存入真实交易账户的资金额。如果您想用 100 美元进行外汇交易，那么最好不要用 100,000 美元的入金在模拟账户中练习交易。不同的入金额需要不同的风险管理方法。承担的责任、潜在的收益和损失也各不相同。当您用 100 美元在模拟账户中交易时，您会重现真实的市场条件，在此条件下您会找到适合自己的交易策略。

此外，交易员在不承担损失个人资金的风险时往往会草率做出决定并进行风险更高的交易。这种态度会“迁移”到真实账户，并可能导致交易员遭受巨额损失，因此，实施适当的风险管理是交易员在模拟账户中要学习的第一门功课。

为什么使用模拟账户：

• 要想充分了解交易平台的功能，请先了解外汇交易和交易机会。如果您是经验丰富的外汇交易员，但第一次访问 LiteFinance 的网站，那么请了解此网络平台的选项并测试平台独有的指标。如果您是新手交易员，并且只想用 100 美元进行外汇交易，那么可以先使用模拟账户，它将帮助您在未将资金存入真实账户的情况下弄清楚交易细节。

• 培养交易经验和直觉，提高决策能力。您在模拟账户中练习交易的次数越多，那么对自己的能力就越有信心，您在真实账户中取得成功的机率就越大。

• 测试策略。回测可评估策略的效率、该策略对不可抗力的抗御能力及其盈利能力。使用嵌入式 МТ4 测试器或 Forex Simulator / FxBlue 测试器来检测您的手动或算法外汇交易策略。

无需注册或验证即可在 LiteFinance 开设模拟账户。您可以在该网络平台上向模拟账户存入任何虚拟资金，开仓交易，并探索社交交易服务和交易员的评级。如要保存您的交易历史记录，您需要完成快速注册，整个过程不超过 2 分钟。如要在真实交易账户中进行外汇交易，您必须在注册后验证您的个人信息，许多经纪商都要求这样做。开始时您可以用 50 美元进入外汇交易。

第 2 步：研究外汇市场

差价合约交易成功与否取决于您的预测是否正确。乍一看，图表上的价格运动很混乱，但事实上，市场遵循一定的规律。例如，新闻发布。如果一家公司的财务报告显示净利润增加，交易员便会开始购买该公司的股票，需求量增加会进一步推高股价。或者，大多数交易员决定不承担风险并在某个价格水平平仓。这是从众心理开始发挥作用的时候，外汇市场参与者倾向于在强劲的阻力位平仓。交易员的任务是识别正确的信号并使用现有的分析方法预测价格行为。

外汇市场分析的类型：

• 技术面分析。它寻找过去出现的价格规律，并认为它们将来会再次出现。技术指标基于数学公式和统计算法。

• 图形分析研究形态 — 有助于预测未来货币市场走势的烛台形态。它们包括趋势线以及支撑位和阻力位。

• 基本面分析和宏观/微观经济统计分析：利率变化、通货膨胀统计、就业水平、国际收支平衡、企业财务报告等。

• 心理分析表明许多交易员的行为遵循标准模式。他们试图“赶上末班车”，开始恐慌性抛售等。市场情绪指标有助于解读交易员的行为。

• 波浪分析意味着长期来看市场呈周期性发展，经历多个阶段。交易员的任务是确定外汇市场处于哪个阶段。艾略特波浪就是波浪分析的一个示例。

主要信息来源：基本指标和用户技术指标、新闻推送和指标聚合器、带有统计信息的分析资料、交易员论坛、专家投资博客、经济日历、金融日历、培训和分析渠道、经纪商培训材料等。

基本面分析

基本面分析根据可能影响资产价格的经济和金融数据以及政治因素来研究金融市场。

在外汇市场中如何利用基本面分析来获利？主要理念是确定哪些基本面因素对价格的影响最大。在价格运动的方向上开仓交易。另一种方法是在新闻发布前在相当远的位置下挂单，以免受价格波动的影响。

基本面分析工具：

• 经济日历。它包含有关全球最重要经济事件的信息，并指示这些事件的影响和发生时间。

• 财务报告：分析利润、亏损、资产负债表和资金流动。有关公司的任何其他信息：并购、新业务方向、全球扩张、法律案件等。

• 宏观经济数据。GDP、通货膨胀率和就业率。

• 新闻：央行声明、监管机构采取的行动、法规变化、经济部门给予的支持等。

• 报告和分析评论。对最佳外汇经纪商、投资基金和分析机构的研究和评论。

• 地缘政治因素：例如，石油输出国组织 (OPEC) 的决定、贸易战和制裁对油价的影响。

新闻交易被认为是一种高风险交易，因为新闻发布会导致价格波动率飙升。

技术面分析

技术面分析通过解读价格历史数据和外汇交易量来研究金融市场。它基于描述一般价格运动性质的数学和统计模型。

如何在外汇市场上赚取收益？等待基本指标发出信号，通过其他工具确认这些信号，然后在预测的方向上开仓交易。不要力求增加头寸的数量。交易次数越少，您的交易系统就越稳定并且越准确。

技术面分析工具：

• 趋势指标、振荡指标、领先指标、反转指标等。

• 支撑位和阻力位，形态。存在反转和趋势延续形态。这些水平将帮助您识别价格反转可能发生的点。它们也经常被用于设置止损单。斐波那契比率是一种心理水平。

• 图形：三角形、平行四边形、射线等。它们将帮助您识别长期趋势。

• 水平和垂直交易量。它们帮助您确定交易活动最活跃的时期以及执行订单最多的价格区域。

• 烛台图和线性图、平均K线图、砖形图、井字图。分析多个时间框架，在较高的时间框架图表上识别趋势，但在较低的时间框架图表上开始交易。

在默认情况下，其中一些工具已被嵌入到许多交易平台中。桌面版平台的用户指标、脚本和信息控制面板已被分别下载并安装。例如，您可以在 MetaQuotes 网站上找到许多带有简短评论的 MT4 和 MT5 免费指标。

第 3 步. 将资金存入交易账户

请注意！入金前，您必须通过验证，提供身份证明和地址证明文件。您可能还需要验证付款方式，以确保您的钱包或卡有效。禁止使用第三方钱包、卡或银行转账入金。

查看所有付款方式。请注意以下几点：

• 最低入金要求和出金额

• 操作费用（经纪商能否补偿部分费用？）

• 资金多久能到账？

如果您还未找到一种方便的付款方式，那么可以随时通过 Live Chat 联系支持团队：他们可能会为您找到一种便捷的支付系统。

第 4 步. 计算所需的保证金和保证金水平

通过使用杠杆，您可以免费从外汇经纪商那里借入资金。例如，通过使用 1:10 的杠杆，入金 100 美元的交易员将获得 1,000 美元 (100 × 10)。同时，您应该遵守风险管理规则，建议一笔交易的最高保证金不得超过入金的 3%-5%。

保证金交易规则：

1. 杠杆的首要用途是减少保证金，而不是建立仓位。

2. 使用杠杆建立仓位将会自动增加点值。例如，0.01 手的 EURUSD（欧元/美元）交易中点值为 10 美分。这是潜在的盈利或亏损额。当我们将交易量增加 100 倍时，点值也将增加 100 倍，一个点的价格变动将等于 10 美元。

使用杠杆时，交易员可能会承担建仓过多和被止损的风险。这里再次以 EURUSD（欧元/美元）为例来说明。正如计算器所示，该货币对价格的每日波动幅度为 60 个点。如果我们将交易量增加到一整手，那么当价格波动 10 个点时，保证金就会打水漂。

杠杆交易的关键因素是保证金。保证金是在您开仓交易时由外汇经纪商锁定的金额。在不使用杠杆的情况下，经纪商锁定全部交易资金；在使用杠杆的情况下，经纪商仅锁定其中一部分资金。

使用外汇计算器来计算保证金和点值。输入交易资产、交易量和杠杆值。

我们来计算一下 #MSFT 股票的保证金。如上图所示，交易量最小时保证金为 6.88 美元。

“交易中的杠杆是什么：新手交易员终极指南”一文详细说明了如何计算杠杆以及什么是自由保证金。

第 5 步：选择您的外汇交易策略

任何交易策略都无法保证您会百分之百取得成功。也不存在某种程度上的盈利策略。交易能否成功很大程度上取决于策略是否适合交易员的目标、性格和技能。有人可以坐在电脑前几个小时交易货币，进行数十次剥头皮交易。有人喜欢使用高风险策略来交易加密货币。有人喜欢阅读经济新闻稿并进行基本面分析。

外汇市场的交易策略：

• 剥头皮交易。高频交易，即开仓进行多笔交易，且每笔交易获取几个点的利润。

• 日内交易策略，即在一天内开仓和平仓，从而节省掉期费。您可以选择进行摆动交易 — 基于日内波动的趋势策略和通道策略（在通道内或利用价格突破期间的动量进行外汇摆动交易）。最容易理解的是摆动交易，在交易中您能够利用价格修正来获利。

• 长期交易策略意味着在市场上长期持仓，这与摆动交易有所不同。

• 新闻交易。利用基本面分析进行外汇交易。

• 算法交易。利用专家顾问进行外汇交易。

请在模拟账户上尝试进行几次交易，找出最适合您的交易频率和外汇交易策略。

使用 100 美元进行外汇交易时所面临的局限

当您使用 100 美元进行外汇交易时，您的交易机会是有限的。

• 潜在利润额受限。根据风险管理规则，每笔交易可接受的风险不得超过入金金额的 5%。

• 最大交易量受限。即使使用最大杠杆，您也无法以一整手的交易量进入交易。

• 交易的次数受限。同时交易不同资产以及使用订单网格和高频顾问的功能将受到限制。

使用 100 美元的最低入金额进行交易时有利于提高交易员在真实账户中的交易技能。但获得的利润与积极交易所投入的时间不成正比。另一种解决方案是将 100 美元长期投资于股票市场资产。据统计，考虑到回撤，标准普尔 500 指数 10 年的平均利润率约为每年 10%-12%。再加上复利，最终可使入金额增加 2.5 倍，最终收益可高达 260 美元。

有关外汇交易最低入金的提示

有关使用 100 美元进行外汇交易的提示：

• 开始时交易微型手。通过使用杠杆，您可以增加交易量。

• 不要急于增加入金额。如果您的账户资金较少，可以使用马丁格尔策略来增加入金额，降低平均成本，而金字塔式交易策略不适合您。

• 首次交易时不要害怕遭受亏损。每个人都会犯错。您的目标是在真实的外汇市场中积累交易经验。如果在模拟账户中测试的交易策略在真实交易账户中反而无效，请不要放弃！您将逐渐学会快速调整交易策略，以适应市场变化并感受真实的市场。如果您亏损了 100 美元，那只是课程费用。如果您在外汇市场上获利，那么就又向专业交易迈进了一步。

• 不要害怕尝试！然而，请先在模拟账户中测试所有想法。任何交易策略都会随着时间的推移而失效。使用模拟账户来重新调整您的策略。重置您的指标并使用新工具。

• 不要惊慌。如果您遭受亏损，请勿再次为账户充值，以期达到收支平衡水平。不要感到绝望！停下来，分析您的错误，争取在下次交易时获取收益。

• 为自己设定一个目标，并将其分解为容易实现的小目标。例如，如果您的目标是在五个月内将入金额翻倍，那么您的入金额必须每月增长 20%。

不要把最后的资金投入到 100 美元的外汇交易上。这应该是您能承受损失的资金。不要追求获取高额利润：交易盈利以及入金额逐渐增加已经是一种成功。

要点

结论：

• 如果您遵守风险管理规则，那么可以使用杠杆用 100 美元以最小手数进入外汇交易。用 100 美元进行外汇交易最适合那些想要获取真实账户中的交易经验并提升情绪稳定性的交易员。然而，这种交易获取的利润与所投入的时间不成正比。

• 模拟账户是一个让交易员熟悉交易平台、测试策略以及学习交易课程的良好工具。它不要求您存入真实资金。

• 技术面分析和基本面分析是主要的市场分析工具，可帮助交易员在外汇市场中获利。将主要信号和确认信号相结合可提高交易效率以及交易系统对市场变化的抵御能力。

请尝试在模拟账户中开仓交易。您将逐渐了解价格变动的规律，并提升交易技能。请相信自己，不断学习，分析错误，得出结论，您就会取得成功！能否获利仅取决于您自己。