反洗钱 (AML) 和了解客户 (KYC) 政策
洗钱是指将从非法活动（欺诈、腐败、恐怖主义等）中获取的资金或其他货币工具转化为看似合法的资金或投资，从而使其非法来源无法追查。
如果出现 LiteFinance 客户、代理或员工企图洗钱的情况，LiteFinance 将根据国内法和国际法采取一切必要措施，以防止上述情况及其可能的后果发生。
LiteFinance 反洗钱程序
LiteFinance 严格遵守反洗钱和反恐怖主义融资政策 (AML/KYC) 的规定。为了帮助各国政府打击洗钱和恐怖主义融资活动，所有金融机构都承诺收集、验证并存储账户持有人的身份数据。为此，LiteFinance 建立了一个高度复杂的反洗钱电子系统。该系统记录并验证客户身份数据，并追踪所有交易的详细记录。
在实施反洗钱计划中，LiteFinance 遵循下述规程：
客户身份识别
为了遵守反洗钱相关法律,LiteFinance要求两份文件和核实客户的身份. 第一份文件是由政府颁布的合法文件, 用客户在文件上的照片来核实. 该文件可能是由政府颁发的护照,驾驶证(对于那些将驾驶证视为主要识别文件的国家)或者是当地的身份证(公司的识别卡除外). 第二种文件是可以显示客户姓名和实际地址的三个月以内的账单. 它可以是物业账单, 银行账单, 一份宣誓书, 或者其它任何由国际机构任何的包含有客户姓名和实际地址的文件.
如要使用银行卡入金，客户需在两天内提交其银行卡的正反面全尺寸彩色复印件。如果客户拒绝及时提供此类复印件，那么他/她的交易账户将被冻结，资金将退回到卡上。 银行卡正面必须有卡号的前六位和后四位数字，以及持卡人姓名和有效期。银行卡背面必须有签名。必须覆盖 CVC\CVV 代码。 根据 VISA 和 Mastercard 规则，持卡人的签名必须位于银行卡背面的签名区域。 如果卡上没有持卡人姓名或使用的是虚拟卡，那么客户需要提供其在银行的个人资料以及银行对账单的屏幕截图（上面显示卡号和持卡人姓名）。
要变更客户端的电话号码，客户需要提供能够确认电话所属关系的证明文件 （如与电脑服务商的协议）以及一张附在客户面部旁边的身份证照片。 而且两份文件中的客户数据要保持一致。
客户必须提交最新的身份信息，如果其身份信息有任何变化，客户必须立即通知 LiteFinance。
所有文件必须为英文或由官方翻译人员翻译成英文；翻译件必须由翻译人员盖章并签名，并与清晰显示客户照片的原件一起发送。
追踪和记录
LiteFinance 彻底监控可疑的活动/交易，并及时向有关当局报告此类活动。国际法律保护此类信息的提供者。
不接受现金结算
LiteFinance 在任何情况下均不接受现金入金、出金和任何其他现金支付，以最大限度地降低洗钱和恐怖主义融资的风险。
PEP 监控
客户承诺通过勾选其客户个人资料"验证"部分中的适当字段、提供确认此类状态的文件副本并指明用于入金的资金来源来证实其 PEP（政治公众人物）身份。政治公众人物是指被赋予或曾被赋予重要公职的自然人，包括：
a) 国家元首、政府首脑、部长、副部长或部长助理；
b) 议会或类似立法机构的成员；
c) 政党管理机构的成员；
d) 最高法院、宪法法院或其他高级司法机构（除特殊情况外，不得对其决定提出进一步上诉）的成员；
e) 审计院或中央银行董事会成员；
f) 大使、代办和武装部队的高级军官；
g) 国有企业行政、管理或监督机构的成员；
h) 董事、副董事和董事会成员或担任同等职位的成员。
i) 市长。
(a) 至 (i) 所指的任何公职均不应被理解为涵盖中级或更低级别的官员。
家庭成员包括：
a) 政治公众人物的配偶或被视为相当于配偶的人员；
b) 政治公众人物的子女及其配偶，或被视为相当于配偶的人员；
c) 政治公众人物的父母。
已知为亲密伙伴的人是指：
a) 已知与政治公众人物共同拥有法律实体或法律安排或任何其他密切业务关系的自然人；
b) 对为政治公众人物的实际利益而设立的法律实体或法律安排享有唯一实益所有权的自然人。
如果政治公众人物 (PEP) 未能提供解释入金资金来源的文件，那么公司有法律义务拒绝提供服务并拒绝退款。公司承诺每年对已确认的 PEP 状态进行重复识别，以更新数据。
拒绝处理可疑交易
如果 LiteFinance 认为某项交易可能与洗钱或犯罪活动有关，则有权在任何阶段拒绝处理该交易。根据国际法规定，LiteFinance 没有义务告知客户其活动已作为可疑活动被报告给有关当局。
系统升级
LiteFinance 定期更新其电子系统，以根据现行法律验证交易和客户身份数据。
数据存储
在结束对客户个人资料、网站或移动应用程序上的客户交易账户以及交易平台的访问后，以下数据将被保存 5 年：
对于个人客户
个人信息：
- 全名、
- 电子邮件地址、
- 用户 ID、
- 已确认的居住地址
- 和电话号码。
财务信息：
- 付款详情、
- 交易历史记录、
- 与公司的通信。
照片和视频：
- 证明文件的副本和/或照片。
对于法人实体客户
注册信息：
- 公司名称、
- 完整的公司信息、
- 用户 ID、
- 电话号码、
- 电子邮件地址。
财务信息：
- 付款详情、
- 交易历史记录、
- 与公司的通信。
照片和视频：
- 公司证明文件的副本和/或照片，
- 代表公司的个人的证明文件副本和/或照片。
股利政策- 存款和提款
请注意Moneybookers和Alertpay支付系统拒付是禁止的。通过客户的个人专区从交易账户取款到支付系统之一。在3个工作日内，取款将被转到这些电子支付系统的钱包。如果钱在期间因为交易损失了，将不能被扣款。你在开始交易之前请仔细阅读风险披露: https://www.litefinance.org/zh/riskdisclosure/.
LiteFinance Global LLC要求所有存款均来自同一汇款人,其名称与客户在公司记录中的名称要保持一致.不接受第三方支付.
关于提款,钱可以从同一个账户提取,也可以相同的方式来收取.对于收款人是当事人的提款,其姓名必须和我们记录中的客户名字一致.如果存款是通过转账进行,提款时只可以通过转账方式转到同一银行而且金额也必须与之前转入的一致.如果存款是由电子货币进行,只可以通过相同的系统提取等量的电子货币.
为了遵守反洗钱规程，客户在提取资金时必须使用与入金相同的货币。
当客户使用银行卡出金时，我们要求对客户的个人资料（ID、电话号码、电子邮件和地址）进行全面验证，以遵守支付处理中心的要求。
当客户使用加密货币出金时，我们要求对客户的个人资料（ID、电话号码、电子邮件和地址）进行全面验证，以确保安全付款并保护客户资金。
我们会尽职尽责，并使用 Refinitiv World-Check 检查整个大数据库的用户。该数据库含有被制裁和恐怖袭击份子的主要名单。因此，我们可以保证危险分子无法访问我们的平台。
LiteFinance 有权随时自行修改此反洗钱计划，无需通知客户。客户、员工、代理和其他相关方有责任遵守反洗钱计划的规定。
