AML 및 KYC 정책

자금 세탁이란 불법 활동(사기, 부패, 테러 등)을 통해 획득한 자금이나 기타 금전적 수단을 합법적인 것처럼 보이는 자금이나 투자 상품으로 전환해 불법적인 자금 출처를 추적할 수 없도록 하는 행위를 말합니다.

LiteFinance의 클라이언트, 에이전트 또는 직원이 자금 세탁을 시도하는 경우, LiteFinance는 국내법과 국제법에 따라 이러한 상황과 이로 인해 발생할 수 있는 결과를 방지하기 위해 필요한 모든 조치를 취할 것입니다.

LiteFinance 자금 세탁 방지 절차

LiteFinance는 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 정책(AML/KYC)의 규정을 엄격하게 준수합니다. 전 세계의 각국 정부가 자금 세탁 및 테러 자금 조달 행위의 위협에 대처할 수 있도록 모든 금융 조직은 계좌 소유자의 신원 데이터를 수집, 확인, 보관하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 이를 위해 LiteFinance는 자금 세탁을 방지하기 위한 정교한 전자 시스템을 구축해 왔습니다. 해당 시스템은 클라이언트 신원 데이터를 문서화 및 인증하고 모든 거래의 세부 내역을 추적합니다.

LiteFinance는 자금세탁방지 프로그램의 일환으로 아래에서 설명하는 절차를 따릅니다.

클라이언트 신원 확인

자금 세탁 방지법을 준수하기 위해 LiteFinance은(는) 고객의 신원을 확인하기 위해 두 가지 다른 문서를 요구합니다. 우리가 필요로 하는 첫 번째 문서는 고객의 사진이 있는 법적 정부 발행 문서입니다. 정부 발행 여권, 운전면허증(운전면허증이 주요 신분증인 국가의 경우) 또는 지역 ID 카드(회사 출입 카드 없음)일 수 있습니다. 두 번째로 필요한 서류는 빠르면 3개월 전에 발행된 고객의 이름과 실제 주소가 기재된 청구서입니다. 공과금 청구서, 은행 명세서, 진술서 또는 고객의 이름과 주소가 있는 국제적으로 인정된 조직의 기타 문서일 수 있습니다.

은행 카드를 사용하여 입금하려면 고객은 2일 이내에 은행 카드 앞면과 뒷면의 전체 크기 컬러 사본을 제출해야 합니다. 고객이 그러한 사본을 적시에 제공하지 않으면 거래 계좌가 차단되고 돈이 카드로 반환됩니다. 은행 카드의 앞면에는 카드 번호의 첫 여섯 자리와 마지막 네 자리, 카드 소유자의 이름과 만료일이 표시되어 있어야 합니다. 카드 뒷면에는 서명이 있어야 합니다. CVC/CVV 코드는 가려 주시기 바랍니다. VISA 및 Mastercard 규정에 따라 소지자의 서명은 카드 뒷면의 서명란에 있어야 합니다. 카드에 소지자의 이름이 없거나 가상 카드를 사용하는 경우 고객은 카드 번호와 소지자의 이름이 표시된 은행 또는 은행 명세서와 함께 프로필의 스크린샷을 제공해야 합니다.

고객 프로필과 관련된 전화번호를 변경하려면 고객은 새 전화번호의 소유권을 확인하는 문서(휴대폰 서비스 제공업체와 계약)와 고객 얼굴 옆에 있는 신분증 사진을 제공해야 합니다. 고객의 개인 데이터는 두 문서에서 동일합니다.

클라이언트는 최신 신원 정보를 제출해야 하며, 신원 정보에 변경 사항이 있는 경우 즉시 LiteFinance에 통보해야 합니다.

모든 문서는 영어로 작성하거나 공식 번역가가 영어로 번역해야 합니다. 번역문에는 번역가의 도장과 서명이 포함되어야 하며, 번역문은 클라이언트의 사진이 선명하게 표시되어 있는 원본 문서와 함께 제출해야 합니다.

추적 및 문서화

LiteFinance는 의심스러운 활동/거래를 철저히 모니터링하며, 해당 활동을 적시에 관련 당국에 보고합니다. 이러한 정보의 제공자는 국제 법적 프레임워크로 보호됩니다.

현금 결제 불가

LiteFinance는 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 위험을 최소화하기 위해 어떠한 상황에서도 현금 입출금과 기타 현금 결제를 허용하지 않고 있습니다.

정치적 주요 인물(PEP) 모니터링

고객은 고객 프로필의 확인 섹션에서 적절한 필드를 표시하고 그러한 상태를 확인하는 문서 사본을 제공하고 예금을 만드는 데 사용되는 자금의 출처를 나타내는 문서 사본을 제공하여 PEP (정치적으로 노출 된 사람) 상태를 선언합니다. 정치적으로 노출 된 사람은 저명한 대중 행사를 맡은 자연인을 의미하며 다음을 포함합니다.

a) 국장, 정부 책임자, 장관, 부국장 또는 보조 장관;

b) 국회의원 또는 이와 유사한 입법 기관;

c) 정당의 통치 기관 구성원;

d) 대법원, 헌법 법원 또는 기타 고위적 사법 기관의 구성원,이 결정은 예외적 인 상황을 제외하고는 추가 항소를받지 않습니다.

e) 감사 법원 또는 중앙 은행 이사회 구성원;

f) 군대의 대사, 충전제 d 'Affaires 및 고위 장교;

g) 국유 기업의 행정, 관리 또는 감독 기관의 구성원;

h) 이사, 부국장 및 이사회 구성원 또는 동등한 기능

i) 시장

포인트 (a)에서 (i)까지 언급 된 공개 기능은 중간 순위 또는 더 많은 주니어 공무원을 다루는 것으로 이해되어야한다.

가족 구성원은 다음을 포함합니다.

a) 배우자 또는 정치적으로 노출 된 사람의 배우자와 동등한 것으로 간주되는 사람;

b) 자녀와 배우자, 또는 정치적으로 노출 된 사람의 배우자와 동등한 것으로 간주되는 사람;

c) 정치적으로 노출 된 사람의 부모.

가까운 직원 인 것으로 알려진 사람은 다음을 의미합니다.

a) 정치적으로 노출된 사람과 법인 또는 법적 계약 또는 기타 긴밀한 비즈니스 관계에 대한 공동 수익적 소유권을 가진 것으로 알려진 자연인

b) 정치적으로 노출된 개인의 사실상의 이익을 위해 설립된 것으로 알려진 법인 또는 법적 장치의 유일한 수익적 소유권을 가진 자연인

회사는 정치노출자(PEP)가 예금자금의 출처를 설명하는 서류를 제공하지 않는 경우 서비스를 거부하고 환불할 법적 의무가 있습니다. 회사는 데이터를 업데이트하기 위해 매년 확인된 PEP 상태를 반복적으로 식별할 것을 약속합니다.

의심스러운 거래 처리 거부

LiteFinance는 LiteFinance가 판단하기에 특정 거래가 자금 세탁 또는 범죄 행위와 관련이 있을 수 있다고 판단하는 경우 언제든지 해당 거래를 거부할 수 있는 권리가 있습니다. 국제법에 따라 LiteFinance는 클라이언트의 활동이 관련 당국에 의심스러운 활동으로 보고되었다는 사실을 클라이언트에게 알릴 의무가 없습니다.

시스템 업데이트

LiteFinance는 현행 법률에 따라 거래와 클라이언트 신원 데이터를 인증하기 위해 전자 시스템을 정기적으로 업데이트하고 있습니다.

데이터 보관

다음 데이터는 클라이언트의 프로필, 웹사이트 또는 모바일 애플리케이션의 클라이언트 트레이딩 계좌, 트레이딩 플랫폼에 대한 액세스 권한이 해제된 후로부터 5년 동안 보관됩니다.

개인 클라이언트

개인 정보:

• 성명
• 이메일 주소
• 사용자 ID
• 확인된 거주지 주소
• 전화번호

금융 정보:

• 결제 정보
• 거래 내역
• 회사와의 소통 자료

사진 및 동영상

• 증빙 서류의 사본 또는 사진

법인 클라이언트

등록 정보:

• 회사명
• 전체 기업 정보
• 사용자 ID
• 전화번호
• 이메일 주소

금융 정보:

• 결제 정보
• 거래 내역
• 회사와의 소통 자료

사진 및 동영상

• 회사의 기업 증빙 서류의 사본 또는 사진
• 회사 대표자의 증빙 서류의 사본 또는 사진

결제 정책: 입금 및 출금

Skrill 결제 시스템 및 은행 카드로의 지불 거절은 금지되어 있습니다. 거래 계좌에서 이러한 시스템 중 하나로 인출하려면 고객 프로필을 통해 신청서를 제출해야 합니다. 영업일 기준 3일 이내에 돈이 지갑에 입금됩니다. 거래 중 손실된 금액은 지불 거절을 통해 상환할 수 없습니다. 거래를 시작하기 전에 위험 공개를 읽으십시오: https://www.litefinance.org/ko/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC은(는) 회사 기록에 있는 고객의 이름과 이름이 일치하는 발신자로부터 모든 입금을 요구합니다. 제3자 결제는 허용되지 않습니다.

출금의 경우 동일한 계좌에서 동일한 방법으로 자금을 출금할 수 있습니다. 수취인의 이름이 있는 인출의 경우, 이름은 당사 기록에 있는 고객의 이름과 정확히 일치해야 합니다. 입금이 전신환으로 이루어진 경우 자금은 동일한 은행 및 동일한 계좌로 전신환으로만 인출할 수 있습니다. 전자화폐로 입금한 경우에는 동일한 시스템을 통해 동일한 계좌로 전자화폐를 통해서만 자금을 인출할 수 있습니다.

자금세탁방지(AML) 절차를 준수하기 위해 출금은 입금 시 사용한 통화로만 진행할 수 있습니다.

은행 카드를 사용하여 자금을 인출하는 경우 결제 처리 센터의 요구 사항을 준수하기 위해 고객의 프로필(ID, 전화 번호, 이메일 및 주소)을 완전히 확인해야 합니다.

암호화폐를 사용하여 자금을 인출하는 경우 안전한 결제 및 고객 자금 보호를 위해 고객의 프로필(ID, 전화번호, 이메일 및 주소)을 완전히 확인해야 합니다.

Refinitiv World-Check를 사용하여 대규모 데이터베이스를 통해 실사를 수행하고 사용자를 확인합니다. 데이터베이스에는 주요 제재 및 테러리스트 공격 목록이 포함되어 있습니다. 따라서 부정직한 사람들이 플랫폼에 접근하지 못하도록 보장할 수 있습니다.

LiteFinance는 클라이언트에게 통지하지 않고 언제든지 자체 재량으로 본 자금세탁방지 프로그램을 수정할 권리가 있습니다. 클라이언트, 직원, 에이전트, 기타 관련 당사자는 자금세탁방지(AML) 프로그램의 규정을 준수할 책임이 있습니다.

문의 사항이 있으시면 이메일을 통해 문의해 주십시오.