Политика AML и KYC

Легализация денежных средств, полученных незаконным путем – это акт преобразования денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате незаконной деятельности (мошенничество, коррупция, терроризм и т.д.), в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.

При наступлении обстоятельств, при которых будет выявлен факт попытки легализации денежных средств, полученных незаконных путем клиентом компании, агентом или сотрудником LiteFinance Global LLC, Компания применит все необходимые меры, направленные на предотвращение вышеуказанного обстоятельства и возможных последствий в соответствии с внутренним и международным законодательством.

Процедуры, осуществляемые компанией LiteFinance для борьбы с отмыванием денег

Компания LiteFinance соблюдает законы о противодействии легализации средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, (AML/KYC). Чтобы помочь государственным органам бороться с отмыванием средств и финансированием терроризма, все финансовые организации обязаны собирать, проверять и хранить данные, идентифицирующие владельца счета. С этой целью компания LiteFinance разработала внутреннюю систему по противодействию финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. Эта система документирует и проверяет идентификационные данные клиента, а также ведет и отслеживает детализированные отчеты по всем сделкам.

В рамках программы противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, компания LiteFinance следует процедурам, описанным ниже:

Идентификация Клиента

В целях исполнения законов по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем, компания LiteFinance требует, чтобы клиент предоставил два документа, удостоверяющих его личность. Первый документ, который мы требуем - выпущенный правительством юрисдикции клиента идентифицирующий документ с фотографией клиента на нём. Это может быть выпущенный правительством паспорт, водительские права (для стран, где водительские права - первичный документ идентификации), или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы требуем - счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём не старше 3 месяцев. Это может быть счет за услуги, выписка из банка, нотариальное удостоверение или любой иной счет с именем и адресом клиента от организации, узнаваемой на международном уровне.

При использовании банковской карты для совершения депозита компания требует в течение двух суток предоставить цветные полноразмерные копии лицевой и обратной сторон карты. Отказ предоставить требуемые документы в срок является основанием для блокировки торгового счета и возврата средств отправителю. На лицевой стороне карты должны быть видны первые шесть и последние четыре цифры, а также имя владельца карты и дата истечения срока действия карты. На задней стороне карты должна быть подпись владельца. Код CVC/CVV должен быть скрыт. Образец подписи должен располагаться на специальной полосе для подписи на основании правил платежных систем VISA и Mastercard. Если на карте не указано имя владельца или используется виртуальная карта, то компания требует предоставить скриншот банковского кабинета или выписку с банковского счета, на которых видны одновременно номер карты и имя владельца.

Для изменения телефонного номера, указанного при регистрации клиентского профиля, мы требуем предоставить документ, подтверждающий право владения новым номером (договор с провайдером мобильной связи), и фотографию документа, удостоверяющего личность, который клиент держит рядом со своим лицом. Персональные данные клиента в обоих документах должны совпадать.

Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и незамедлительно сообщать о любых изменениях в ней.

Все документы должны быть на английском языке. В противном случае документ должен быть переведен на английский язык официальным переводчиком; перевод должен быть подписан переводчиком и прислан вместе с копией оригинального документа, содержащего чёткую фотографию владельца.

Отслеживание и документирование

Компания LiteFinance тщательно отслеживает подозрительные действия/транзакции и своевременно сообщает об этих действиях соответствующим органам. Международная законодательная база обеспечивает юридическую защиту поставщиков такой информации.

Отказ от расчетов наличными

Для того, чтобы минимизировать риск отмывания денежных средств и финансирования террористических действий, компания LiteFinance не принимает наличные деньги в качестве депозита и не выплачивает наличные деньги ни при каких обстоятельствах.

Отслеживание политически значимых лиц

Клиент обязан заявить о своем статусе политически значимого лица путем выбора соответствующего пункта в разделе верификации Клиентского Профиля и предоставить копии документов, подтверждающих заявленный статус, и объясняющие источник происхождения средств, используемых клиентом для депозита. Политически значимое лицо (PEP) - это физическое лицо, на которое возложены или были возложены в прошлом важные общественные функции. В перечень таких лиц входят:

a) главы государств, главы правительств, министры и заместители или помощники министров;

b) члены парламента или аналогичных законодательных органов;

c) члены руководящих органов политических партий;

d) члены верховных судов, конституционных судов или других судебных органов высокого уровня, решения которых не подлежат дальнейшему обжалованию, кроме как в исключительных обстоятельствах;

e) члены счетных палат или советов центральных банков;

f) послы, поверенные в делах и высокопоставленные офицеры вооруженных сил;

g) члены административных, управляющих или контролирующих органов государственных предприятий;

h) директора, заместители директоров и члены совета директоров или лица, занимающие аналогичные должности в международных организациях;

i) мэры.

Никакая публичная должность, указанная в пунктах (a) - (i), не должна пониматься как касающаяся должностных лиц среднего или более низкого ранга.

"Члены семьи" включают в себя:

a) супруг (супруга) или лицо, которое считается приравненным к супругу (супруге), политически значимого лица (PEP);

b) дети и их супруги или лица, которые считаются приравненными к супругам, политически значимых лиц (PEP);

c) родители политически значимого лица.

"Близкие партнеры" включают в себя:

a) физические лица, о которых известно, что они имеют совместное бенефициарное владение юридическими лицами или юридическими образованиями или какие-либо другие тесные деловые отношения с политически значимым лицом (PEP);

b) физические лица, являющиеся единоличными бенефициарными собственниками юридического лица или юридического образования, о котором известно, что оно было создано для фактической выгоды политически значимого лица (PEP).

Компания обязана отказать в обслуживании и вернуть средства отправителю в случае отказа политически значимого лица (PEP) предоставить документы, объясняющие источник происхождения средств для депозита. LiteFinance обязуется ежегодно повторять процедуру идентификации для однажды подтвержденного политически значимого лица (PEP) с целью актуализации сведений.

Отказ от проведения подозрительных транзакций

Компания LiteFinance оставляет за собой право отказать в проведении транзакции на любом этапе, если, по мнению компании, транзакция может быть связана с отмыванием денег или преступной деятельностью. В соответствии с международным законодательством компания LiteFinance не обязана сообщать Клиенту о том, что о его деятельности были оповещены соответствующие органы как о подозрительной деятельности.

Актуализация системы

LiteFinance систематически обновляет электронную систему проверки операций и идентификационных данных клиентов в соответствии со всеми актуальными законодательными нормами.

Хранение данных

После закрытия доступа к профилю Клиента, торговым счетам Клиента через сайт/приложение и торговым платформам, данные следующих типов будут сохранены в течение 5 лет:

Для Клиентов физических лиц

Личная информация:

Финансовые сведения:

Фото и видео:

Для Клиентов юридических лиц

Регистрационная информация:

Финансовые сведения:

Фото и видео:

Политика платежей: пополнения и выводы

Обращаем Ваше внимание на то, что наша компания запрещает производить возвратные платежи при работе с платежными системами Skrill и банковскими картами. Чтобы произвести снятие с торгового счета на одну из данных систем, необходимо оформить заявку через Кабинет Клиента. Средства поступают на кошелек в течение 3 рабочих дней. Если средства были потеряны в результате торговли, то, к сожалению, их нельзя вернуть обратно посредством возвратного платежа. Пожалуйста, ознакомьтесь с предупреждением о рисках перед началом торговли: https://www.litefinance.org/ru/riskdisclosure/.

Компания LiteFinance Global LLC требует, чтобы при операции пополнения имя отправителя средств полностью соответствовало имени, указанному при регистрации счета (в случае предоставления платежной системой имени отправителя средств). Платежи от третьих лиц не принимаются.

Компания требует строгого следования общепринятому порядку пополнения и снятия средств. Денежные средства могут быть сняты на тот же самый счет и тем же самым способом, с помощью которого производилось пополнение. При снятии имя получателя должно точно соответствовать имени клиента в базе данных Компании. Если пополнение производилось банковским переводом, денежные средства могут быть сняты только тем же банковским переводом в тот же самый банк и на тот же самый счет, откуда было сделано пополнение. Если пополнение производилось посредством электронной платёжной системы, денежные средства могут быть сняты только посредством электронного платежа в ту же самую систему и на тот же самый счет, с которого было произведено пополнение.

Для исполнения процедур по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем, вывод средств осуществляется только в той валюте, в которой производилось пополнение.

При выводе средств с помощью банковских карт требуется обязательная полная верификация профиля клиента (телефон, email, личность, адрес) для выполнения требований по обработке платежей со стороны процессинговых центров.

При выводе средств с помощью криптовалют требуется обязательная полная верификация профиля клиента (телефон, email, личность, адрес) для обеспечения безопасности платежей и защиты средств клиента.

Наш процесс должной осмотрительности включает проверку пользователей по обширной базе данных с помощью Refinitiv World-Check, которая содержит основные списки санкций и террористических актов на постоянной основе, чтобы гарантировать, что мы не допускаем недобросовестных лиц к нашей платформе.

Компания LiteFinance вправе в любое время и по своему усмотрению пересмотреть данную программу противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, без уведомления Клиентов. Клиенты, сотрудники, агенты и прочие связанные стороны берут на себя ответственность за соблюдение положений этой программы.

Если у Вас возникли какие-либо дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте:

Мы в социальных сетях
Live-Чат
Оставить отзыв
Live Chat