AML and KYC Policy

ငွေကြေးခ‌ဝါချခြင်း ဆိုသည်မှာ တရားမဝင်လုပ်ဆောင်မှုများ(လိမ်လည်မှု၊ အကျင့်ပျက်ခြစားမှု၊ အကြမ်းဖက်ဝါဒ အစရှိသဖြင့်)မှ ရရှိသောငွေ သို့မဟုတ် အခြားငွေကြေးဆိုင်ရာပိုင်ဆိုင်မှုများကို တရားဝင်ဟုထင်မြင်ရသောငွေ သို့မဟုတ် ရင်းနှီးမြှုပ်နှံမှုများအဖြစ်သို့ ပြောင်းလဲ၍ ၎င်းတို့၏ တရားမဝင်အရင်းအမြစ်များကို ခြေရာခံ၍မရစေရန် လုပ်ဆောင်ခြင်း ဖြစ်ပါသည်။

LiteFinance ၏ သုံးစွဲသူ၊ ကိုယ်စားလှယ် သို့မဟုတ် ဝန်ထမ်းသည် ငွေကြေးခဝါချရန် ကြိုးပမ်းခဲ့သည့် အခြေအနေမျိုးတွင်၊ LiteFinance သည် အထက်ပါအခြေအနေများနှင့် ဖြစ်နိုင်ခြေရှိသော အကျိုးဆက်များကို ကာကွယ်တားဆီးရန်အလို့ငှာ ပြည်တွင်းနှင့် နိုင်ငံတကာဥပဒေများနှင့်အညီ လိုအပ်သည့် အစီအမံအားလုံးကို ဆောင်ရွက်သွားပါမည်။

LiteFinance ငွေကြေးခဝါချခြင်းကင်းမဲ့စေရန် လုပ်ငန်းစဉ်

LiteFinance သည် ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးနှင့် အကြမ်းဖက်ထောက်ပံ့မှုတန်ပြန်တားဆီးရေးမူဝါဒ (AML/KYC) ၏ ပြဋ္ဌာန်းချက်များကို တင်းကျပ်စွာ လိုက်နာပါသည်။ ကမ္ဘာတစ်ဝှမ်းရှိ ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်ထောက်ပံ့ရေးလှုပ်ရှားမှုများ၏ ခြိမ်းခြောက်မှုအား တွန်းလှန်တိုက်ထုတ်ကြသော အစိုးရများကို ကူညီပေးရန်အတွက် ဘဏ္ဍာရေးအဖွဲ့အစည်းအားလုံးသည် အကောင့်ပိုင်ရှင်၏ ကိုယ်ရေးအချက်အလက်အား စုဆောင်းခြင်း၊ အတည်ပြုခြင်းနှင့် သိမ်းဆည်းခြင်းတို့ကို လုပ်ဆောင်ရန် ဝန်ခံကတိပြုကြပါသည်။ ဤရည်ရွယ်ချက်နှင့်အညီ LiteFinance သည် ငွေကြေးခဝါချမှုကို ကာကွယ်တားဆီးရန်အတွက် အဆင့်မြင့်ခေတ်မီသော အီလက်ထရွန်းနစ်စနစ်တစ်ခုကို တပ်ဆင်ထားပါသည်။ ဤစနစ်သည် သုံးစွဲသူများ၏ သက်သေခံအချက်အလက်များကို စိစစ်မှတ်တမ်းတင်ပြီး ငွေအပေးအယူအားလုံး၏ အသေးစိတ်မှတ်တမ်းများကို ‌ခြေရာခံပါသည်။

ငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေး အစီအစဉ်၏ တစ်စိတ်တစ်ပိုင်းအနေဖြင့်၊ LiteFinance သည် အောက်တွင်ဖော်ပြထားသော လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများကို လိုက်နာဆောင်ရွက်ပါသည်-

အသုံးပြုသူ စိစစ်အတည်ပြုခြင်း

ငွေကြေးခဝါချမှု တိုက်ဖျက်ရေးဥပဒေများကို လိုက်နာရန် ရည်ရွယ်ချက်အတွက်၊ LiteFinance သည် သုံးစွဲသူ၏ အထောက်အထားကို အတည်ပြုရန် မတူညီသော စာရွက်စာတမ်းနှစ်ခု လိုအပ်ပါသည်။ ကျွန်ုပ်တို့လိုအပ်သော ပထမဆုံးစာရွက်စာတမ်းမှာ ၎င်းတွင်ဖောက်သည်၏ပုံပါရှိသော တရားဝင်အစိုးရမှထုတ်ပေးသော စာရွက်စာတမ်းဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် အစိုးရမှထုတ်ပေးသော နိုင်ငံကူးလက်မှတ်၊ ယာဉ်မောင်းလိုင်စင် (ယာဉ်မောင်းလိုင်စင်သည် အဓိကသက်သေခံစာရွက်စာတမ်းဖြစ်သည့် နိုင်ငံများအတွက်) သို့မဟုတ် ဒေသဆိုင်ရာ ID ကတ် (ကုမ္ပဏီဝင်ခွင့်ကတ်များမရ) ဖြစ်နိုင်သည်။ ကျွန်ုပ်တို့လိုအပ်သော ဒုတိယစာရွက်စာတမ်းမှာ လွန်ခဲ့သည့် ၃ လက အစောဆုံးထုတ်ပေးခဲ့သော သုံးစွဲသူ၏ကိုယ်ပိုင်အမည်နှင့် လိပ်စာအမှန်ပါရှိသည့် ဘေလ်တစ်ခုဖြစ်သည်။ ၎င်းသည် အသုံးဝင်သော ဘေလ်၊ ဘဏ်ရှင်းတမ်း၊ ကျမ်းကျိန်လွှာ သို့မဟုတ် နိုင်ငံတကာအသိအမှတ်ပြု အဖွဲ့အစည်းတစ်ခုမှ ဖောက်သည်၏အမည်နှင့် လိပ်စာပါသည့် အခြားစာရွက်စာတမ်းတစ်ခုခု ဖြစ်နိုင်သည်။

ဘဏ်ကတ်ကို အသုံးပြု၍ ငွေသွင်းရန်၊ ကုန်သည်များသည် ၎င်းတို့၏ ဘဏ်ကတ်များ၏ ရှေ့နှင့်နောက်ဘက်ခြမ်းများကို နှစ်ရက်အတွင်း အရွယ်အစားပြည့် ရောင်စုံမိတ္တူများ တင်သွင်းရန် လိုအပ်ပါသည်။ ထိုသို့သောမိတ္တူများကို အချိန်မီပေးရန် ငြင်းဆိုပါက၊ ကုန်သည်၏ အရောင်းအ၀ယ်အကောင့်ကို ပိတ်ဆို့သွားမည်ဖြစ်ပြီး ငွေများသည် ကတ်ထဲ ပြန်ရောက်မည်ဖြစ်သည်။ ဘဏ်ကဒ်၏ ရှေ့ဘက်ခြမ်းတွင် ကတ်နံပါတ်၏ ပထမဂဏန်းခြောက်လုံးနှင့် နောက်ဆုံး ဂဏန်းလေးလုံးအပြင် ကိုင်ဆောင်သူ၏ အမည်နှင့် သက်တမ်းကုန်ဆုံးရက်တို့ ပါဝင်ရပါမည်။ ကတ်၏နောက်ကျောတွင် လက်မှတ်ရေးထိုးထားရပါမည်။ CVC\CVV ကုဒ်ကို ဖုံးကွယ်ထားရပါမည်။ VISA နှင့် Mastercard စည်းမျဉ်းများအရ၊ ကိုင်ဆောင်သူ၏ လက်မှတ်သည် ကတ်၏နောက်ဘက်ရှိ လက်မှတ်အကွက်တွင် ထားရှိရမည်ဖြစ်သည်။ ကတ်တစ်ခုတွင် ကိုင်ဆောင်သူ၏အမည် မပါခြင်း သို့မဟုတ် ကတ်ပွား သုံးစွဲထားပါက၊ သုံးစွဲသူများသည် ဘဏ်နံပါတ်နှင့် ကိုင်ဆောင်သူ၏အမည်ကိုပြသသည့် ၎င်းတို့၏ပရိုဖိုင်၏ ပုံတစ်ပုံကို ဘဏ်စာရင်းရှင်းတမ်းတစ်ခုဖြင့် ပေးဆောင်ရန် လိုအပ်ပါသည်။

သုံးစွဲသူပရိုဖိုင်းနှင့် ဆက်စပ်သည့် ဖုန်းနံပါတ်ကို ပြောင်းလဲရန်အတွက် ဖုန်းနံပါတ်အသစ်ကို သုံးစွဲသူအနေဖြင့် ပိုင်ဆိုင်ကြောင်းအတည်ပြုသည့် စာရွက်စာတမ်း(တယ်လီဖုန်းဆက်သွယ်မှုကုမ္ပဏီနှင့် သဘောတူညီချက်)နှင့် သုံးစွဲသူ၏ မျက်နှာဘေးတွင် မှတ်ပုံတင်ကို ကိုင်ဆောင်ထားသည့်ဓာတ်ပုံကို ပြသရန်လိုအပ်ပါသည်။ သုံးစွဲသူ၏ ပုဂ္ဂိုလ်ရေးရာ အချက်အလက်များသည် စာရွက်စာတမ်းနှစ်ခုစလုံးအပေါ်တွင် တူညီရပါမည်။

အသုံးပြုသူများသည် နောက်ဆုံးနှင့်အသစ်‌ဆုံးသော အထောက်အထားများကိုသာ တင်ပြရမည်ဖြစ်ပြီး၊ ၎င်းတို့၏ မှတ်ပုံတင်အချက်အလက်တွင် အပြောင်းအလဲတစုံတရာရှိပါက LiteFinance ထံသို့ ချက်ချင်းအကြောင်းကြားရပါမည်။

စာရွက်စာတမ်းအားလုံးသည် အင်္ဂလိပ်ဘာသာ သို့မဟုတ် တရားဝင်ဘာသာပြန်မှ အင်္ဂလိပ်ဘာသာသို့ ပြန်ဆိုထားခြင်း ဖြစ်ရမည် - ဘာသာပြန်ဆိုချက်တွင် ဘာသာပြန်ဆိုသူ၏ တံဆိပ်တုံးနှင့် လက်မှတ်ပါဝင်ရမည်။ ဘာသာပြန်ဆိုချက်အား သုံးစွဲသူ ၏ ဓာတ်ပုံပါဝင်သော မူရင်းအထောက်အထားနှင့်အတူ ပူးတွဲပေးပို့ရပါမည်။

ခြေရာခံခြင်းနှင့် မှတ်တမ်းပြုစုခြင်း

LiteFinance သည် သံသယဖြစ်ဖွယ်ရာ လုပ်ဆောင်ချက်များ/ငွေအပေးအယူများကို စေ့စပ်သေချာစွာ စောင့်ကြည့်ပြီး ထိုကဲ့သို့လုပ်ဆောင်မှုများကို သက်ဆိုင်ရာ အာဏာပိုင်များထံ အချိန်နှင့်တပြေးညီ အစီရင်ခံတင်ပြပါသည်။ အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာ ဥပဒေမူကြမ်းသည် ထိုကဲ့သို့ သတင်းအချက်အလက်များကို အစီရင်ခံတင်ပြမှုအတွက် သတင်းပေးပို့သူအား အကာအကွယ်ပေးပါသည်။

ငွေသားပေးချေမှုများမရှိပါ

LiteFinance သည် ငွေကြေးခဝါချမှုနှင့် အကြမ်းဖက်ငွေကြေးထောက်ပံ့မှုအန္တရာယ်ကို လျှော့ချရန်တာဝန်ရှိသည်နှင့်အညီ မည်သည့်အခြေအနေမျိုးတွင်မဆို ငွေသားအပ်နှံမှု၊ ထုတ်ယူမှုများနှင့် အခြားငွေပေးချေမှုများကို လက်မခံပါ။

PEP အကဲဖြတ်ခြင်း

ဖောက်သည်သည် ၎င်းတို့၏ Client Profile ၏ အတည်ပြုခြင်းကဏ္ဍတွင် ဖော်ပြထားသောအကွက်ကို အမှတ်ခြစ်ခြင်းဖြင့် ၎င်းတို့၏ PEP (နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ) အခြေအနေကို ကြေငြာရန် ဆောင်ရွက်ပြီး ယင်းအခြေအနေအား အတည်ပြုသည့် စာရွက်စာတမ်းမိတ္တူများနှင့် အပ်ငွေပြုလုပ်ရန်အသုံးပြုသည့် ငွေကြေးများ၏ မူလအစကို ညွှန်ပြရန် ဆောင်ရွက်ခြင်းဖြစ်သည်။ နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ ဆိုသည်မှာ ထင်ရှားသော ပြည်သူ့လုပ်ငန်းဆောင်တာများတွင် အပ်နှင်းခံရသော သို့မဟုတ် အပ်နှင်းခံရသော ပုဂ္ဂိုလ်တစ်ဦးဖြစ်ပြီး အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

က) နိုင်ငံတော် အကြီးအကဲများ၊ အစိုးရ အကြီးအကဲများ၊ ဝန်ကြီးများ၊ ဒုတိယ သို့မဟုတ် လက်ထောက် ဝန်ကြီးများ၊

ခ) လွှတ်တော်ကိုယ်စားလှယ်များ သို့မဟုတ် အလားတူ ဥပဒေပြုအဖွဲ့များ၊

ဂ) နိုင်ငံရေးပါတီများ၏ အုပ်ချုပ်ရေးအဖွဲ့၀င်များ၊

ဃ) တရားရုံးချုပ်အဖွဲ့ဝင်များ၊ ဖွဲ့စည်းပုံအခြေခံဥပဒေဆိုင်ရာတရားရုံး အဖွဲ့ဝင်များ သို့မဟုတ် အခြားအဆင့်မြင့်တရားစီရင်ရေးအဖွဲ့အစည်းများ၏ ဆုံးဖြတ်ချက်များသည် ခြွင်းချက်အခြေအနေများမှလွဲ၍ နောက်ထပ်အယူခံဝင်ခြင်းမပြုနိုင်သော ဆုံးဖြတ်ချက်များ၊

င) စာရင်းစစ်တရားရုံးများ၏ အဖွဲ့ဝင်များ သို့မဟုတ် ဗဟိုဘဏ်ဘုတ်အဖွဲ့များ၊

စ) သံတမန်များ၊ တာဝန်ခံများနှင့် တပ်မတော်တွင်းရှိ အဆင့်မြင့်အရာရှိများ၊

ဆ) နိုင်ငံပိုင်စီးပွားရေးလုပ်ငန်းများ၏ စီမံခန့်ခွဲရေး၊ စီမံခန့်ခွဲရေး သို့မဟုတ် ကြီးကြပ်ရေးအဖွဲ့များ၊

ဇ) ဒါရိုက်တာများ၊ လက်ထောက်ဒါရိုက်တာများနှင့် ဘုတ်အဖွဲ့ဝင်များ သို့မဟုတ် တူညီသောလုပ်ငန်းတာဝန်ရှိသူများ။

ဈ) မြို့တော်ဝန်များ

အမှတ် (က) မှ (ဈ) တွင် ဖော်ပြထားသည့် ပြည်သူ့လုပ်ငန်းဆောင်တာများသည် အလယ်အလတ်အဆင့် သို့မဟုတ် အငယ်တန်းအရာရှိများကို အကျုံးဝင်သည်ဟု နားလည်ထားမည်မဟုတ်ပါ။

မိသားစုဝင်များတွင် အောက်ပါတို့ ပါဝင်သည်-

က) နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ၏ အိမ်ထောင်ဖက် သို့မဟုတ် အိမ်ထောင်ဖက်နှင့် တူညီသည်ဟု ယူဆသော ပုဂ္ဂိုလ်၊

ခ) နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ၏ အိမ်ထောင်ဖက်နှင့် တူညီသည်ဟု ယူဆသော သားသမီးများနှင့် ၎င်းတို့၏ အိမ်ထောင်ဖက်များ၊

ဂ) နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ၏ မိဘများ၊

ရင်းနှီးသော အပေါင်းအသင်းဟု လူသိများသော ပုဂ္ဂိုလ်များကို ဆိုလိုသည်-

က) တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများ သို့မဟုတ် တရားဝင်စီမံဆောင်ရွက်မှုများ သို့မဟုတ် နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူနှင့် အခြားသော ရင်းနှီးသောစီးပွားရေးဆိုင်ရာ ဆက်ဆံမှုများ၏ ပူးတွဲအကျိုးခံစားခွင့်များ ပိုင်ဆိုင်ကြောင်း သိရှိထားသည့် လူပုဂ္ဂိုလ်များ၊

(ခ) နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူတစ်ဦး၏ အမှန်တကယ်အကျိုးအတွက် တည်ထောင်ထားသည်ဟု သိရှိထားသည့် တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းတစ်ခု သို့မဟုတ် တရားဝင်အစီအစဉ်တစ်ခု၏ တစ်ဦးတည်းအကျိုးခံစားခွင့်ရှိသော/ပိုင်ဆိုင်မှုရှိသော လူပုဂ္ဂိုလ်များ။

နိုင်ငံရေးအရ ဖော်ပြခံရသူ (PEP) သည် အပ်ငွေ၏ဇာစ်မြစ်ကို ရှင်းပြသည့် စာရွက်စာတမ်းများ မပေးအပ်ပါက ကုမ္ပဏီသည် ဝန်ဆောင်မှုနှင့် ငွေပြန်အမ်းရန် တရားဝင်တာဝန်ရှိသည်။ ကုမ္ပဏီသည် အချက်အလက်ကို အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ ဖြစ်စေရန် နှစ်စဉ် အတည်ပြုထားသော PEP အခြေအနေများကို ထပ်ခါတလဲလဲ စိစစ်ပြီး ဆောင်ရွက်ပါသည်။

သံသယဖြစ်ဖွယ်ရာ ငွေလွှဲပြောင်းမှုများကို ဆက်လက်ဆောင်ရွက်ရန် ငြင်းပယ်ခြင်း

အကယ်၍ ငွေအပေးအယူလုပ်ငန်းစဉ်တခုသည် LiteFinance ၏ အမြင်အရ ငွေကြေးခဝါချခြင်း သို့မဟုတ် ရာဇ၀တ်မှုနှင့်စပ်လျဉ်းသော လုပ်ဆောင်ချက်များနှင့် ဆက်နွယ်နေသည်ဟု ယူဆပါက၊ LiteFinance သည် ထိုငွေလွှဲခြင်းလုပ်ငန်းစဉ်အား မည်သည့်အခြေအနေတွင်မဆို ပယ်ဖျယ်ငြင်းဆန်နိုင်သော အခွင့်အရေးကို ပိုင်ဆိုင်ပါသည်။ အပြည်ပြည်ဆိုင်ရာဥပဒေအရ LiteFinance သည် သုံးစွဲသူ ၏  သံသယဖြစ်ဖွယ်ရာလုပ်ဆောင်ချက်များအား သက်ဆိုင်ရာအာဏာပိုင်များထံ အစီရင်ခံကြောင်းကို သုံးစွဲသူအား အသိပေးရန် တာဝန်မရှိပါ။ 

စနစ်ပြင်ဆင်မွမ်းမံမှုများ

LiteFinance သည် ငွေအပေးအယူများနှင့် သုံးစွဲသူ သက်သေခံအချက်အလက်များကို လက်ရှိဥပဒေနှင့်အညီ အတည်ပြုရန်အတွက် ၎င်း၏ အီလက်ထရွန်းနစ်စနစ်ကို ပုံမှန်ပြင်ဆင်မွမ်းမံပါသည်။

ဒေတာသိုလှောင်မှု

သုံးစွဲသူ ၏ ပရိုဖိုင်၊ ဝက်ဘ်ဆိုက်ပေါ်မှ သို့မဟုတ် မိုဘိုင်းအက်ပလီကေးရှင်းအတွင်းမှ သုံးစွဲသူ ၏ ကုန်သွယ်ရေးအကောင့်များနှင့် ကုန်သွယ်မှုပလပ်ဖောင်းများသို့ ဝင်ရောက်ခွင့်ကို ပိတ်သိမ်းသောအ‌‌ခြေအနေမျိုးတွင် အောက်ပါအချက်အလက်များကို 5 နှစ်ကြာ သိမ်းဆည်းထားပါမည် -

တစ်ဦးချင်း အသုံးပြုသူများအတွက်

ကိုယ်ရေးအချက်အလက်

ဘဏ္ဍာရေးအချက်အလက်

ဓာတ်ပုံနှင့် ဗီဒီယိုများ

အသုံးပြုသူ တရားဝင်အဖွဲ့အစည်းများ အတွက်

မှတ်ပုံတင်ခြင်းဆိုင်ရာသတင်းအချက်အလက်

ဘဏ္ဍာရေးအချက်အလက်

ဓာတ်ပုံနှင့် ဗီဒီယိုများ

ငွေပေးချမှု ပေါ်လစီ - ငွေသွင်းခြင်းနှင့် ငွေထုတ်ယူခြင်း

Skrill ငွေပေးချေမှုစနစ်နှင့် ဘဏ်ကဒ်များထံသို့ ငွေပြန်အမ်းခြင်း မပြုလုပ်နိုင်ကြောင်း သတိထားစေလိုပါသည်။ ကုန်သွယ်မှုအကောင့်မှ ၎င်းစနစ်များသို့ ငွေထုတ်ယူလိုပါက သုံးစွဲသူ၏ပုံးထဲမှ သက်ဆိုင်ရာ တောင်းဆိုလွှာကို ပေးပို့ရန် လိုအပ်ပါသည်။ ရုံးဖွင့်ရက် ၃ ရက်အတွင်း ပိုက်ဆံအိတ်အတွင်းသို့ ငွေရောက်ရှိနိုင်ပါသည်။ ကုန်သွယ်မှု ပြုလုပ်နေစဉ် ငွေကြေး ပျောက်ဆုံးခဲ့သော ငွေပြန်အမ်းခြင်းဖြင့် တောင်းဆိုမရနိုင်ပါ။ ကုန်သွယ်မှု မစတင်ခင် အောက်ပါ စွန့်စားမှု အသိပေးချက်အား ဖတ်ရှုပါ - https://www.litefinance.org/my/riskdisclosure/

ငွေပေးသွင်းမှုများအားလုံးသည် ကုမ္ပဏီ၏မှတ်တမ်းများတွင်ရှိသည့် သုံးစွဲသူ၏အမည်ဖြင့် ငွေပေးပို့သူအမည်ကိုက်ညီရန် LiteFinance Global LLC မှလိုအပ်သည်။ တတိယပါတီမှတစ်ဆင့် ငွေပေးချေမှုများကို လက်မခံပါ။

ငွေထုတ်ယူမှုများတွင် ငွေပေးသွင်းရာတွင် အသုံးပြုခဲ့သည့် အကောင့်ဖြင့်သာ ငွေထုတ်ယူခြင်း ပြုလုပ်နိုင်ပါသည်။ လက်ခံသူ၏ အမည်ဖော်ပြထားသော ငွေထုတ်ယူမှုများတွင် ကျွန်ုပ်တို့မှတ်တမ်းများရှိ သုံးစွဲသူ၏ အမည်နှင့် ထပ်တူညီမျှ ကိုက်ညီရန်လိုအပ်ပါသည်။ ဘဏ်မှငွေလွှဲခြင်းဖြင့် ငွေသွင်းမှုကို ပြုလုပ်ခဲ့သော် ငွေထုတ်ယူမှုကို အဆိုပါဘဏ်အကောင့်အတွင်းသို့သာ ထုတ်ယူနိုင်ပါသည်။ အီလက်ထရွန်နစ် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှုနှင့် ငွေပေးသွင်းမှု ကိုပြုလုပ်ခဲ့သော် ရန်ပုံငွေများကို အီလက်ထရွန်နစ် ငွေကြေးလွှဲပြောင်းမှု၏ မူလအစကတည်းက တူညီသော စနစ်၊ တူညီသော အကောင့် သို့သာ ငွေထုတ်ယူခြင်းပြုလုပ်နိုင်ပါသည်။

AML လုပ်ထုံးလုပ်နည်းများနှင့်အညီ လိုက်နာဆောင်ရွက်သောအားဖြင့် ငွေအပ်နှံမှုအတွက် အသုံးပြုခဲ့သည့် တူညီသောငွေကြေးစနစ်ဖြင့်သာ ငွေထုတ်ယူမှုများကိုလုပ်ဆောင်ရပါမည်။

ငွေထုတ်ယူရန်အတွက် ဘဏ်ကတ်ကို အသုံးပြုသောအခါ၊ ငွေပေးချေမှုဆောင်ရွက်သည့်ဌာနများ၏ လိုအပ်ချက်များကို လိုက်နာနိုင်စေရန်အတွက် သုံးစွဲသူ၏ပရိုဖိုင် (မှတ်ပုံတင်၊ ဖုန်းနံပါတ်၊ အီးမေးလ်နှင့် လိပ်စာ) ကို အပြည့်အဝအတည်ပြုရန် လိုအပ်ပါသည်။

ငွေထုတ်ယူရန်အတွက် ခရစ်ပတိုငွေကြေးကိုအသုံးပြုသောအခါ၊ လုံခြုံသောငွေပေးချေမှုနှင့် ကုန်သည်၏ငွေများကို အကာအကွယ်ပေးရန်အတွက် သုံးစွဲသူ၏ပရိုဖိုင် (မှတ်ပုံတင်၊ ဖုန်းနံပါတ်၊ အီးမေးလ်နှင့် လိပ်စာ) ကို အပြည့်အဝအတည်ပြုရန် လိုအပ်ပါသည်။

ကျွန်ုပ်တို့သည် Refinitiv World-Check ကို အသုံးပြု၍ ကြီးမားသောဒေတာဘေ့စ်တစ်ခုမှတစ်ဆင့် သုံးစွဲသူများအား စစ်ဆေး၍ ဂရုပြုဆောင်ရွက်ပါသည်။ ဒေတာဘေ့စ်တွင် ပိတ်ဆို့အရေးယူမှုများနှင့် အကြမ်းဖက်တိုက်ခိုက်မှုများ၏ အဓိကစာရင်းများပါရှိသည်။ ထို့ကြောင့် မရိုးသားသူများသည် ကျွန်ုပ်တို့၏ပလပ်ဖောင်းသို့ ဝင်ရောက်ခွင့်မရှိကြောင်း ကျွန်ုပ်တို့အာမခံနိုင်ပါသည်။

LiteFinance သည် သုံးစွဲသူများအား အသိပေးခြင်းမရှိဘဲ ၎င်း၏ကိုယ်ပိုင်ဆုံးဖြတ်ချက်ဖြင့် ဤငွေကြေးခဝါချမှုတိုက်ဖျက်ရေးပရိုဂရမ်ကို အချိန်မရွေး ပြန်လည်ပြင်ဆင်ပိုင်ခွင့်ရှိပါသည်။ သုံးစွဲသူများ၊ ဝန်ထမ်းများ၊ ကိုယ်စားလှယ်များနှင့် အခြားဆက်စပ်အဖွဲ့အစည်းများအားလုံးသည် AML ပရိုဂရမ်၏ ပြဌာန်းချက်များနှင့်အညီ လိုက်နာဆောင်ရွက်ရန် တာဝန်ရှိပါသည်။

မေးမြန်းစရာမေးခွန်းများရှိပါက အီးမေးလ်ဖြင့် ဆက်သွယ်ပါ -

လူမှုကွန်ရက်များတွင် ကျွန်ုပ်တို့နှင့် ပူးပေါင်းပါ။
တိုက်ရိုက်ဆက်သွယ်ခြင်း
မှတ်ချက်ပေးခဲ့ရန်
Live Chat