Ramalan & Jangkaan EURUSD untuk 2024, 2025–2026 dan Seterusnya

2024.08.29 2024.08.29 Ramalan & Jangkaan EURUSD untuk 2024, 2025–2026 dan Seterusnya

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/ms/blog/authors/jana-kane/

EURUSD adalah salah satu pasangan mata wang utama dan paling banyak didagangkan dalam pasaran Forex. Pedagang menganalisis harga masa depannya bukan sahaja untuk tujuan perdagangan tetapi juga untuk mengukur keadaan ekonomi EU dan AS, bersama-sama dengan sentimen pasaran global.

Memandangkan pasangan ini banyak diperdagangkan, meramalkan kadar pertukarannya dari perspektif pelaburan jangka panjang boleh menjadi mencabar. Pergerakan kadar pertukaran EURUSD dipengaruhi oleh perbezaan kadar faedah, inflasi, kadar pengangguran, perdagangan dan aliran modal. Pada masa yang sama, sebahagian besar penetapan harga adalah berkaitan dengan risiko peristiwa yang tidak dijangka dan perubahan sentimen pasaran. Mari kita analisa kadar pertukaran EURUSD.

Perkara Utama

• Dalam jangka sederhana, pasangan mata wang ini akan mencapai sempadan bawah pada trend mendatar berhampiran 1.0601. Jika aset tersebut melepasi sempadan ini, harga akan didagangkan dalam trend menurun yang baharu dengan sasaran utama pada paras terendah Oktober 2023 pada 1.0448.
• Pada separuh kedua 2024, sebut harga EURUSD akan bergantung kepada keputusan kadar faedah Fed AS pada bulan September dan tindak balas pasaran yang selanjutnya. Pilihan raya presiden AS pada November 2024 juga mungkin mempengaruhi kadar dengan ketara. Keputusan pilihan raya dan kesannya terhadap pasangan ini sukar untuk diramalkan.
• Ramalan penganalisis untuk 2025 adalah bercampur-campur. Walaupun sebahagian pakar menjangkakan euro akan didagangkan dalam julat yang lebih kurang sama seperti pada 2024, namun sebahagian pakar yang lain mencadangkan bahawa pasangan mata wang ini mungkin meningkat kepada 1.2100 dan lebih tinggi.
• Ramalan jangka panjang mencadangkan kedua-dua senario negatif dan positif. Senario negatif mengandaikan pasangan ini mungkin jatuh di bawah 1.0000 dan mencapai 0.9960 menjelang akhir tahun 2027.
• Senario positif menunjukkan pertumbuhan EURUSD yang stabil dengan koreksi yang lancar sepanjang beberapa tahun akan datang. Pada penghujung 2027, nilai pasangan ini mungkin mencecah 1.3862 jika keadaan menggalakkan.
• Kecenderungan umum menunjukkan bahawa pasangan mata wang ini menurun semasa ketidakstabilan pasaran dan iklim geopolitik yang tegang. Walau bagaimanapun, kecairannya yang tinggi menjadikan pasangan EURUSD sebagai alat yang sempurna untuk spekulasi.
• EURUSD: berdasarkan analisis teknikal, euro telah menembusi Zon Sasaran 3, 1.1121 - 1.1105. Sasaran kenaikan harga seterusnya dalam aliran menaik jangka sederhana ialah Zon Sasaran 4, 1.1289 - 1.1273.

Ciri-Ciri EURUSD

EURUSD ialah pasangan mata wang utama di Forex, terkenal dengan kecairannya yang tinggi. Ini bukanlah satu kejutan kerana ia termasuk dua mata wang rizab utama dunia. Kebanyakan dagangan Forex dibuat dalam EURUSD, merangkumi kira-kira 20% daripada jumlah keseluruhan.

Kadar EURUSD berfungsi sebagai indikator yang membandingkan ekonomi AS dan EU. Jika ekonomi AS terus berkembang dan EU menghadapi masalah, kadar EURUSD mungkin menurun. Sebaliknya, jika kadar pertumbuhan Amerika menurun dan zon euro berkembang pesat, EURUSD akan meningkat.

Ciri utama EURUSD:

• Waktu dagangan di Forex. Pasangan mata wang EURUSD didagangkan sepanjang masa dari Isnin hingga Jumaat, dengan aktiviti tertinggi berlaku semasa sesi Eropah dan Amerika apabila volume dagangan dan pergerakan kadar adalah yang paling ketara.
• “Volatility”. Pasangan mata wang EURUSD dicirikan oleh “volatility” sederhana. Aset boleh bergerak sebanyak 100 pip atau lebih semasa pengumuman berita penting. Analisis prestasi kadar pertukaran menunjukkan bahawa purata “volatility” harian EURUSD adalah kira-kira 80 pip.
• Spread adalah salah satu kelebihan utama pasangan EURUSD. Disebabkan kecairan yang paling tinggi, spread EURUSD adalah yang paling rendah. Biasanya, ia tidak melebihi satu pip pada akaun ECN yang popular.

Dolar AS pada 2024: Percubaan Pertumbuhan Menjelang Pilihan Raya AS

Awal tahun 2024 membawa keuntungan bagi mata wang AS. Kadar faedah yang tinggi oleh Fed sebanyak 5.50% menarik pelaburan daripada bank-bank besar dan “hedge fund”. Keadaan politik domestik yang stabil dan harga minyak melebihi $70 setong menyumbang kepada pertumbuhan KDNK AS sebanyak 1.4% pada suku pertama 2024, melebihi ramalan penganalisis sebanyak 1.3%.

Negara ini telah pulih daripada pandemik COVID-19 hasil daripada langkah rangsangan ekonomi yang dilaksanakan oleh Joe Biden. Perbelanjaan pengguna kekal stabil, yang mendorong pertumbuhan ekonomi. Orang ramai terus membelanjakan wang untuk barangan dan perkhidmatan, menyumbang kepada pemulihan ekonomi. Kadar pengangguran turun kepada 3.7% pada Januari 2024, memberi kesan positif kepada ekonomi. Pemulihan pekerjaan berterusan dan membantu menyokong perbelanjaan pengguna.

Inflasi kekal terkawal, membolehkan Fed AS melonggarkan sedikit dasar monetari, walaupun kadar faedah kekal tinggi. Program sokongan kerajaan yang diperkenalkan semasa wabak, seperti sokongan untuk perniagaan kecil dan pembayaran terus kepada rakyat, terus memberi kesan positif kepada ekonomi.

Walau bagaimanapun, menjelang musim panas 2024, pengangguran mula meningkat dan mencapai 4.1%, peningkatan 0.4% dari awal tahun. Hutang negara AS melebihi paras $35 trilion.

Bloomberg Economics telah menjalankan sejuta simulasi mengenai prospek hutang AS. Sebanyak 88% daripada simulasi tersebut menunjukkan bahawa peminjaman berada di laluan yang tidak mampan. Pejabat Belanjawan Kongres memberi amaran dalam ramalannya bahawa hutang awam AS akan meningkat daripada 97% KDNK tahun lepas kepada 116% menjelang 2034. Prospek sebenar mungkin lebih buruk. Masalah hutang luar negara akan menjadi isu utama bagi presiden AS yang baharu.

Susut nilai dolar AS diperhatikan dari Mei hingga Jun 2024, terutamanya disebabkan oleh penarikan diri yang tidak dijangka oleh Presiden Joe Biden daripada perlumbaan pilihan raya. Kamala Harris akan mewakili Parti Demokrat dalam pilihan raya sebaliknya. Dia akan berdepan dengan bekas Presiden Donald Trump dalam perbahasan dan pilihan raya akan datang pada musim luruh 2024. Pasaran masih memproses maklumat ini, dan dolar AS didagangkan dalam julat yang sempit.

Secara amnya, dua ramalan utama untuk mata wang AS boleh dibuat bergantung pada keputusan pilihan raya presiden AS. Satu senario menganggap kemenangan calon Parti Demokrat dan satu lagi kemenangan wakil Republikan.

Jika calon Parti Demokrat menang, dolar AS berkemungkinan akan terus mengukuh. Trend global kenaikan dolar AS bermula pada 2021, dan kini aset ini didagangkan dalam kitaran menaik. Dasar ekonomi dan fiskal semasa mungkin akan berterusan, dan Fed AS akan melonggarkan dasar monetari.

Jika calon Republikan menang, dolar AS mungkin mengalami “volatility” jangka pendek disebabkan ketidakpastian yang berkaitan dengan perubahan dasar ekonomi. Bergantung kepada dasar presiden baharu, dolar AS mungkin akan mengukuh atau melemah.

Pendapat ahli ekonomi mengenai kemungkinan kemenangan Donald Trump dalam pilihan raya pada 2024 adalah bercampur-campur. Capital Economics percaya bahawa kemenangan Trump boleh memberi kesan negatif kepada ekonomi dan pasaran saham. Syarikat tersebut memberi amaran bahawa dasar Trump mengenai tarif dan imigresen boleh membawa kepada pertumbuhan ekonomi yang lebih perlahan dan inflasi yang lebih tinggi. The Economist menyebut kemungkinan kemenangan Trump sebagai salah satu ancaman terbesar kepada ekonomi global pada tahun 2024. Ia menyatakan bahawa dasar beliau boleh mewujudkan ketidakpastian dan ketidakstabilan yang ketara. Walau bagaimanapun, ahli ekonomi UBS meramalkan bahawa beberapa industri boleh mendapat manfaat daripada kemenangan Republikan.

Oleh itu, masa depan mata wang AS pada penghujung 2024 adalah tidak pasti. Menurut analisis teknikal, dolar AS didagangkan dalam trend menaik global. Bagaimanapun, trend ini mungkin akan berubah sekiranya calon pembangkang memenangi pilihan raya.

Euro pada 2024: Trend Menurun Berterusan

Tahun 2024 bermula dengan kerugian euro terhadap dolar AS. Dua gelombang penurunan EURUSD yang ketara dapat dilihat pada carta harga pada bulan Januari dan dari Mac hingga April.

Penurunan nilai euro disebabkan oleh perkembangan ekonomi yang perlahan pada akhir 2023 dan awal 2024 akibat kadar faedah ECB dan inflasi yang tinggi. Pada Januari 2024, kadar faedah adalah 4.50%, yang terlalu tinggi untuk ekonomi blok tersebut berkembang.

Ekonomi blok EU terdiri daripada beberapa ahli ekonomi. Ekonomi Jerman adalah salah satu yang paling penting di EU. Disebabkan pemulihan yang perlahan daripada COVID-19, masalah geopolitik yang semakin teruk pada 2022 dan krisis tenaga, ekonomi Jerman mencatatkan KDNK negatif pada Q1 2024. KDNK Jerman untuk tempoh ini berjumlah -0.2%. Pada masa yang sama, beberapa negara, seperti Ireland dan Perancis, menunjukkan pertumbuhan KDNK yang lebih tinggi, yang menjejaskan KDNK zon euro. KDNK Zon Euro untuk Q1 berjumlah 0.4%.

Pada Q2 2024, KDNK Jerman (data awal) sekali lagi negatif dan berjumlah -0.1% berbanding ramalan 0.0%. Oleh itu, sesetengah negara tidak dapat mencapai pertumbuhan kukuh, memberi kesan negatif kepada KDNK zon euro dan kadar pertukaran mata wang tunggal Eropah.

Inflasi yang tinggi adalah satu lagi masalah bagi ECB. Menurut sumber rasmi, pada Jun 2024 (data awal), inflasi di EU mencapai 2.5% tahun ke tahun, melebihi sasaran Bank Pusat sebanyak 2.0%.

Oleh itu, ECB mengimbangi antara dua ekstrem: inflasi yang tinggi dan pertumbuhan ekonomi yang rendah. ECB tidak boleh mengekalkan kadar faedah pada paras yang tinggi kerana dalam kes ini, pertumbuhan ekonomi akan menjadi perlahan. Pada masa yang sama, kadar tidak boleh diturunkan dengan kerana ini akan menyebabkan berlakunya lonjakan baru dalam inflasi. Selain masalah ini, kadar pengangguran yang tinggi sebanyak 6.4% berbanding 4.1% di AS juga merupakan satu cabaran.

Dari perspektif ekonomi, dolar AS lebih menarik untuk pembelian berbanding euro. Eropah masih mengalami kadar pertumbuhan KDNK yang rendah, inflasi yang tinggi, dan masalah dalam sektor buruh. Pada masa yang sama, AS menghadapi pertumbuhan hutang luar negara yang tidak terkawal dan pilihan raya presiden akan datang.

Jika kerajaan EU berjaya mengatasi masalah ekonomi semasa dan mencari jalan ke arah pembangunan ekonomi tanpa banyak kerosakan kepada sektor buruh, euro akan berpotensi untuk mengukuh. Sementara itu, jika keadaan semasa berterusan dan masalah ekonomi bertambah buruk, trend menurun global yang bermula pada 2021 mungkin akan berterusan, dan euro akan mencecah paras terendah baharu.

Kadar Semasa EURUSD

Kadar pertukaran EURUSD semasa ialah $1.10535.

Ramalan harga mingguan Euro/dolar setakat 26.08.2024

Euro mengekalkan aliran menaik jangka sederhana minggu lepas. Akibatnya, harga telah menembusi Zon Sasaran 3, 1.1121 - 1.1105. Sasaran kenaikan harga seterusnya ialah Zon Sasaran 4, 1.1289 - 1.1273.

Jika pembetulan berkembang minggu ini, harga mungkin jatuh ke sokongan (A) 1.1032 - 1.1016. Setelah aset menguji zon ini, pertimbangkan dagangan beli dengan sasaran pada paras tertinggi minggu lepas.

Sempadan arah aliran beralih kepada 1.0948 - 1.0923. Jika harga mencapai zon ini semasa pembetulan, pertimbangkan dagangan beli.

EURUSD idea dagangan untuk minggu ini:

1. Buy berdasarkan pada corak di paras sokongan (A) 1.1032 - 1.1016. TakeProfit: 1.1195. StopLoss: di breakeven.
2. Buy berdasarkan pada corak di paras sokongan (B) 1.0948 - 1.0923. TakeProfit: 1.1195. StopLoss: berdasarkan syarat corak.

Analisa Teknikal ini berdasarkan margin zones methodologi yang dibuat oleh  penganalisa bebas, Alex Rodionov.

Ramalan Kadar EURUSD untuk 2024 – Ramalan Pakar

Ramalan untuk 2024 adalah bercampur-campur. Sesetengah penganalisis menjangkakan EURUSD akan didagangkan secara mendatar sehingga akhir tahun, manakala yang lain meramalkan peningkatan dalam nilai mata wang.

Long Forecast

Julat harga pada 2024: $1.0550 – $1.1180 (setakat 31 Julai 2024).

Long Forecast meramalkan bahawa pasangan mata wang ini akan didagangkan secara mendatar untuk baki tahun 2024. Tiada kenaikan “volatility” yang ketara dijangkakan. Persekitaran dagangan dijangka kekal stabil, dengan nilai aset mencapai sempadan atas dalam julat 1.0940–1.1010 antara Ogos dan Oktober, diikuti dengan penurunan kepada 1.0890–1.0880 pada November dan Disember.

PandaForecast

Julat harga pada 2024: $1.0698 – $1.1500 (sehingga 31 Julai 2024).

Menurut PandaForecast.com, kadar pertukaran euro akan meningkat berbanding dolar AS sehingga akhir tahun. Penganalisis menjangkakan pengukuhan ketara pasangan EURUSD dengan sasaran 1.1181 pada bulan Ogos. Ramalan kemudiannya menjangkakan penurunan kepada 1.0946 pada bulan September. Pada akhir tahun, aset akan didagangkan pada 1.1147.

Selain itu, pakar menjangkakan “volatility” yang tinggi pada tahun 2024. Ramalan pesimis menunjukkan bahawa harga mungkin mencapai 1.0698, manakala ramalan optimistik meramalkan paras 1.1500. Ini mungkin disebabkan oleh pengumpulan posisi oleh pemain-pemain besar, yang mempengaruhi struktur pasaran mendatar semasa. Apabila aset melepasi salah satu sempadan channel, harga biasanya menunjukkan pergerakan yang tajam dan mantap.

Analisis Teknikal EURUSD

Mari semak carta EURUSD harian untuk menganalisis pergerakan sejarah sebut harga.

Carta harian menunjukkan bahawa EURUSD telah didagangkan mendatar sejak Mac 2024. Instrumen ini tidak boleh menembusi sempadan atas channel pada 1.0985 dan sempadan bawah pada 1.0603. Untuk bulan berikutnya, pertimbangkan dagangan belian pada sempadan atas dan dagangan jualan pada sempadan bawah channel mendatar tersebut.

Sebaik sahaja harga menembusi sempadan atas, pasangan ini akan membentuk trend menaik dan mencapai paras tertinggi Disember 2023 berhampiran 1.1138. Jika pasangan mata wang ini melepasi sempadan bawah dari atas, trend menurun akan muncul, dan harga akan mencecah paras terendah Oktober 2023 pada 1.0446.

Moving Averages EMA21 dan EMA190 tidak menunjukkan arah yang jelas dan mengesahkan tiada sebarang trend pada masa ini, yang mengesahkan struktur pasaran yang mendatar.

Selain itu, RSI juga membantu menentukan keadaan semasa dalam pasaran.

Sebaik sahaja indikator mencapai zon terlebih beli (overbought) pada pertengahan bulan Julai, harga EURUSD menurun. Sasaran bearish berkemungkinan sempadan bawah dalam julat 1.0668–1.0603.

RSI berada dalam zon neutral dan tidak menunjukkan peluang untuk menjual atau membeli.

Jika sempadan bawah channel dicapai, dan RSI memasuki zon terlebih jual (oversold), anda boleh mempertimbangkan dagangan belian. Dalam kes ini, sasaran bullish akan menjadi sempadan atas dalam julat 1.0983–1.0917.

Analisis EURUSD Untuk Tiga Bulan Akan Datang

Mari gunakan carta harian dengan indikator Ichimoku untuk meramalkan kadar pertukaran EURUSD selama tiga bulan. Ini akan membolehkan anda mengenal pasti pelbagai trend dan potensi pivot point.

Perhatikan bahawa awan Ichimoku sering menukar warnanya, yang biasa berlaku dalam dagangan dengan trend mendatar. Oleh itu, tiada trend global yang jelas pada masa ini.

Garis Kijun merah tidak mempunyai arah yang jelas dan mendatar, bermakna tiada trend jangka sederhana. Garis Tenkan biru bergerak ke bawah, menunjukkan trend menurun jangka pendek. Trend menurun disahkan oleh fakta bahawa harga menguji sempadan atas channel dagangan 1.0983–1.0917 tetapi gagal menembusi sempadan tersebut dan kemudian menurun.

Oleh itu, pasangan mata wang EURUSD akan didagangkan dalam trend menurun dengan sasaran pada sempadan bawah 1.0668–1.0603 dalam tempoh tiga bulan akan datang. Pertimbangkan dagangan jualan dalam trend menurun jangka pendek di garisan Tenkan, yang bersamaan dengan 1.0850 semasa artikel ini ditulis. Pesanan stop-loss hendaklah diletakkan di atas garisan Tenkan, dan pesanan take-profit hendaklah ditetapkan pada garis Kijun. Jika harga melepasi garisan Kijun dari atas, anda boleh mempertimbangkan dagangan jualan dengan sasaran di dalam awan Ichimoku di bawah harga semasa.

Senario menurun akan dibatalkan jika aset menembusi dan mengukuh di atas paras 1.0983. Dalam kes ini, pertimbangkan dagangan belian dengan sasaran pada paras tertinggi Disember 2023 pada 1.1138.

Analisis Teknikal EURUSD Jangka Panjang untuk 2024

Mari kita gunakan timeframe mingguan, tandakan paras-paras utama berdasarkan paras tertinggi dan paras terendah yang ketara, dan tambahkan indikator Ichimoku untuk menjalankan analisis jangka panjang.

Carta menunjukkan bahawa pasangan mata wang EURUSD telah didagangkan dalam julat kecil antara 1.1276 dan 1.0446 pada 2023. Pada masa ini, harga berada pada paras yang sama seperti harga pada Februari 2023. Oleh itu, tiada perubahan ketara dalam harga EURUSD sepanjang tahun lepas, menunjukkan ketiadaan trend global.

Pasangan ini harus menembusi paras tertinggi 2023 pada 1.1276 untuk membentuk trend menaik baharu. Dalam kes ini, sasaran bullish terdekat ialah paras tertinggi Februari 2022 pada 1.1495.

Untuk membentuk trend menurun baharu, aset tersebut harus menembusi paras terendah 2023 pada 1.0446. Selepas itu, anda boleh mempertimbangkan dagangan jualan dengan sasaran pada paras terendah 2022 berhampiran 0.9538.

Mari kita analisa bacaan indikator Ichimoku.

Penurunan harga yang ketara pada 2021 dan 2022 menandakan trend menurun global. Trend ini berakhir pada April 2023, apabila harga melepasi awan merah dari bawah. Selepas itu, indikator membentuk awan hijau, menandakan sentimen bullish pada akhir tahun 2023.

Pada masa ini, awan bertukar merah semula. Jika penurunan berterusan, awan merah Ichimoku akan berkembang, mengesahkan trend menurun yang baharu muncul. Dalam kes ini, sebut harga mungkin akan jatuh dan mencapai paras 1.0446 pada akhir tahun. Jika harga menembusi 1.0446, aset tersebut mungkin jatuh ke 0.9538.

Garis Tenkan dan Kijun tidak menunjukkan arah yang jelas, menandakan ketiadaan trend jangka pendek dan sederhana pada carta mingguan. Oleh itu, adalah wajar untuk mempertimbangkan dagangan jualan kerana trend menurun global mungkin muncul. Sebaik sahaja garis Tenkan dan Kijun mula menurun, pertimbangkan dagangan jualan dengan sasaran yang lebih kecil dan selang masa yang lebih pendek untuk “hold” posisi.

Jika harga menembusi paras 1.1138, trend menaik global yang baharu akan terbentuk. Dalam kes ini, pertimbangkan dagangan belian dengan sasaran 1.1276 dan 1.1495 untuk akhir tahun 2024.

Pelan Dagangan Jangka Panjang untuk EURUSD

Mari kita buat pelan dagangan jangka panjang untuk pasangan EURUSD berdasarkan analisis yang dijalankan:

• Pasangan mata wang EURUSD mungkin akan didagangkan mendatar antara 1.0983 dan 1.0603 pada bulan tersebut. Aset ini mungkin akan menurun ke sempadan bawah julat, kerana harga mencapai sempadan atas pada bulan Julai.
• Dalam tiga bulan akan datang, harga mungkin mencapai sempadan bawah julat 1.0668–1.0603. Pertimbangkan dagangan jualan pada garis Tenkan indikator Ichimoku. Jika terdapat impuls ke bawah yang kuat, garisan Kijun berbalik ke bawah, dagangan jualan boleh dipertimbangkan pada “rebound” daripada garisan tersebut.
• Apabila harga menembusi salah satu sempadan channel, trend menaik atau menurun jangka panjang yang baharu akan bermula. Sekiranya trend menaik terbentuk, sasaran bullish untuk 2024 ialah pada paras 1.1275 dan 1.1495. Jika trend menurun berlaku, sasaran bearish utama ialah pada paras terendah 2022 iaitu 0.9538.
• Pada masa ini, pasangan mata wang EURUSD didagangkan dalam trend mendatar mengikut carta harian dan mingguan, jadi anda harus trade dengan berhati-hati dan dengan sasaran yang kecil.
• Setelah trend jangka panjang masa hadapan jelas terbentuk, dagangan dengan tempoh pegangan yang lebih lama boleh dirancang.

Ramalan jangka panjang adalah adalah bersifat indikatif dan mungkin berubah disebabkan oleh faktor luaran seperti kadar Rizab Persekutuan AS, kadar ECB, pilihan raya presiden AS dan lain-lain. Pedagang harus berpegang pada strategi pengurusan wang dan menggunakan pesanan stop-loss untuk mengelakkan kerugian besar.

Ramalan Kadar EURUSD untuk 2025 – Ramalan Pakar

Ramalan untuk 2025 adalah bercampur-campur. Sesetengah penganalisis percaya bahawa pasangan mata wang EURUSD akan terus didagangkan dalam trend mendatar (sideway) pada 2025. Manakala pakar lain menjangkakan pertumbuhan harga kepada 1.2500 pada musim luruh.

Long Forecast

Julat harga pada 2025: $1.0490 – $1.1290 (setakat 31 Julai 2024).

Menurut Long Forecast, pada tahun 2025, pasangan EURUSD dijangka akan didagangkan dalam julat yang sama seperti pada 2024. Paras tertinggi diunjurkan pada 1.1290 dan paras terendah pada 1.0490.

Pakar percaya bahawa kadar pertukaran euro telah mencapai harga keseimbangan berhampiran paras semasa selama beberapa tahun. Walau bagaimanapun, ramalan tersebut tidak mengambil kira peristiwa luar biasa seperti perubahan dalam haluan politik dan keadaan force majeure yang lain.

PandaForecast

Julat harga pada 2025: $1.0670 – $1.2783 (sehingga 31 Julai 2024).

Penganalisis Panda Forecast meramalkan bahawa kadar pertukaran EURUSD akan meningkat pada tahun 2025. Pada awal tahun, harga dijangka akan mencapai 1.0998, dan pada akhir tahun, harga akan mencecah paras 1.2109, menunjukkan pertumbuhan sebanyak 11.6% daripada harga semasa. Aset tersebut akan mengalami “volatility” yang sederhana, yang tipikal untuk trend menaik yang stabil di pasaran mata wang.

Ramalan EURUSD Jangka Panjang 2026–2027

Ramalan EURUSD untuk 2026–2027 berbeza dengan ketara. Sesetengah pakar percaya bahawa pasangan ini akan menurun dan mencapai paras 0.9960 menjelang akhir tahun 2027. Ramalan lain pula menganggap pertumbuhan harga yang aktif dan ditutup berhampiran paras 1.3862 pada tahun 2027. Ramalan jangka panjang merupakan paling tidak tepat kerana keadaan pasaran sentiasa berubah. Anda harus berhati-hati tentang ramalan ini dan membuat keputusan perdagangan anda sendiri.

Long Forecast

Long Forecast menawarkan ramalan pesimis untuk pasangan EURUSD. Euro dijangka akan menurun secara beransur-ansur daripada 1.1110 pada Januari 2026 kepada 0.9960 pada akhir 2027. Aset tersebut mungkin mengalami peningkatan “volatility”, dengan potensi turun naik harga bulanan sebanyak 10%–11%.

PandaForecast

Menurut PandaForecast, pasangan mata wang EURUSD dijangka meningkat dari 2026 hingga 2027. Tahun 2027 dijangka dibuka pada 1.2826 dan ditutup berhampiran 1.3862, mewakili lonjakan 27.9% daripada harga semasa. Harga akan mengalami “volatility” yang sederhana, dengan turun naik bulanan tidak melebihi 6%. Berikut ialah jadual dengan nilai ramalan untuk tahun 2027.

Faktor Yang Boleh Mempengaruhi kadar EURUSD

Kadar pertukaran EURUSD ialah nisbah mata wang EU dan AS, dua ekonomi terbesar di dunia. Oleh itu, berita ekonomi dan politik yang penting dari EU dan AS secara langsung mempengaruhi kadar pertukaran EURUSD. Faktor pengaruh ini dipanggil fundamental. Di samping itu, terdapat juga faktor teknikal. Mari kita lihat kedua-dua jenis faktor ini dengan lebih terperinci.

Faktor Fundamental

Terdapat beberapa indikator ekonomi yang penting untuk AS dan EU. Faktor paling penting yang mempengaruhi harga pasangan ini termasuk:

• Perubahan kadar faedah ECB dan Fed, kadar pertumbuhan KDNK, dan indeks Inflasi (CPI, PPI);
• Kadar pengangguran, data pekerjaan AS, pekerjaan nonfarm payroll;
• Pengeluaran perindustrian (indeks pengeluaran perindustrian);
• Jualan runcit, imbangan perdagangan, indeks keyakinan pengguna, indeks sentimen perniagaan (ISM, IFO);
• Ucapan oleh pegawai atasan: sidang akhbar dengan ketua ECB dan Fed, dan ucapan dan ulasan daripada ahli politik terkemuka EU dan AS;
• Acara politik: pelbagai rombakan kerajaan, pilihan raya, pergolakan awam, ketidakstabilan politik dalaman (cth., Brexit);
• Force majeure: kecemasan, bencana alam, bencana buatan manusia, serangan pengganas, wabak epidemik.

Faktor Teknikal

Faktor teknikal paling ketara yang mempengaruhi kadar EURUSD adalah seperti berikut:

• Trend semasa adalah faktor teknikal yang penting. Dalam trend menaik, pembelian adalah lebih disukai; dalam trend menurun, jualan adalah disyorkan. Dalam trend mendatar (julat), dagangan dalam kedua-dua arah dari sempadan julat harga adalah sesuai.
• Paras tertinggi dan terendah sejarah, serta paras support dan resistance yang ketara pada carta harga, adalah penanda utama untuk menganalisis dan meramalkan pergerakan masa depan pasangan EURUSD.
• Pelbagai corak penerusan atau pembalikan daripada analisis teknikal klasik, corak candlestick, dan Corak Price Action.

Sejarah Pasangan EURUSD

Euro diperkenalkan pada tahun 1999 untuk menggantikan mata wang negara-negara EU, seperti mark Jerman, franc Perancis, dan lira Itali.  Oleh itu, euro dipengaruhi oleh statistik makroekonomi zon euro dan prestasi individu negara-negara EU.

Euro secara rasmi memasuki peredaran tanpa tunai pada 1 Januari 1999, dan wang kertas dan syiling telah mula digunakan pada 1 Januari 2002. Dari segi penyelesaian antarabangsa, hanya dolar AS yang mengatasi mata wang Eropah, menjadikannya mata wang rizab yang kedua paling popular dunia. Ketika dagangan bermula, kadar pertukaran berada pada 1.1800. Ticker pasangan ini di pasaran mata wang ialah EURUSD.

Sejak 1999, pasangan mata wang EURUSD telah mengalami perubahan ketara. Dalam dua tahun pertama, prospek euro adalah kabur, kerana kadar pertukaran jatuh ke nilai terendah 0.8200. Selepas itu, ia meningkat dalam tempoh tujuh tahun kepada rekod tertinggi 1.6039 pada tahun 2008. Pada tahun-tahun berikutnya, pasangan mata wang ini diperbetulkan dengan ketara disebabkan oleh krisis perbankan dan pelbagai masalah di zon euro. Aset tersebut didagangkan dalam trend menurun sehingga April 2015, apabila ia mula pulih.

Dari segi sentimen pasaran, 2020 adalah tahun yang sangat representatif. Apabila gelombang pertama coronavirus melanda pada bulan Mac, pasaran memberi reaksi yang kuat terhadap skala dan kesan pandemik tersebut. Kesannya, pelabur beralih kepada dolar AS sebagai aset perlindungan, yang membawa kepada pengukuhannya. Bagaimanapun, keadaan berubah apabila Pfizer mengumumkan berita vaksin yang menjanjikan pada awal November. Akibatnya, keperluan untuk aset selamat berkurangan, menyebabkan dolar AS susut nilai.

Dalam kedua-dua kes, reaksi pasaran adalah jelas, tetapi ini tidak selalu berlaku. Apabila Bank Pusat Eropah mengumumkan pakej sokongan kewangan pada 2022 untuk memerangi kesan coronavirus, pasaran memberi reaksi positif. Pelabur percaya bahawa usaha ECB untuk mencegah kejatuhan perniagaan dan kehilangan pekerjaan adalah besar, yang mengakibatkan pengukuhan euro.

Pertumbuhan EURUSD pada Oktober 2022 didorong oleh beberapa faktor ekonomi dan politik yang mempengaruhi dolar AS dan euro. Fed telah menaikkan kadar faedah secara agresif pada 2022 dalam usaha untuk mengekang inflasi. Bagaimanapun, pada musim luruh 2022, pasaran mula menjangkakan kadar kenaikan faedah akan perlahan buat kali pertama kerana terdapat tanda-tanda bahawa inflasi mungkin sedang perlahan. Jangkaan ini melemahkan dolar AS kerana pelabur mencadangkan bahawa Fed mungkin akan menamatkan kitaran kenaikan kadar lebih awal daripada yang dijangkakan sebelum ini. 

Beberapa data makroekonomi AS yang dikeluarkan pada 2022 adalah lebih lemah daripada jangkaan. Sebagai contoh, data pekerjaan dan KDNK menunjukkan pertumbuhan ekonomi yang perlahan. Ini melemahkan keyakinan terhadap dolar AS dan membawa kepada penyusutan nilainya berbanding euro.

ECB juga mula menaikkan kadar faedah untuk memerangi inflasi yang tinggi di zon euro. Pada 2022, ECB melaksanakan satu siri langkah yang mengukuhkan euro. Jangkaan kenaikan kadar yang selanjutnya di Eropah menyokong pertumbuhan euro berbanding dolar AS.

Pasaran ekuiti dan aset berisiko lain menyaksikan keyakinan sederhana pada tahun 2022. Penambahbaikan dalam sentimen pasaran telah menyumbang kepada peningkatan permintaan untuk aset yang lebih berisiko seperti euro dan mengurangkan permintaan untuk tempat selamat seperti dolar AS.

Langkah ekonomi ECB bertujuan menyokong ekonomi dan mengekang inflasi telah mengukuhkan mata wang tunggal Eropah. Peningkatan ini berterusan sehingga pertengahan 2023, apabila aset tersebut mencapai paras tertinggi 1.1255.

Walaupun pelabur berharap bahawa kitaran kenaikan kadar faedah Fed akan berakhir seawal 2022, separuh pertama 2023 menyaksikan kenaikan kadar faedah kepada 5.50%. Kadar faedah yang lebih tinggi menjadikan dolar AS lebih menarik kepada pelabur kerana mereka boleh memperoleh hasil yang lebih tinggi daripada pelaburan mereka dalam aset AS. Ini membawa kepada pengukuhan dolar AS dan akibatnya, penurunan harga euro pada musim panas 2023.

Prestasi ekonomi di zon euro pada 2023 merosot daripada jangkaan. Pertumbuhan ekonomi yang lembap, kawalan inflasi yang lemah, dan kadar aktiviti perkilangan yang rendah menyebabkan penurunan keyakinan pelabur terhadap euro. Sebagai contoh, pengeluaran perindustrian yang merosot dan pertumbuhan KDNK yang perlahan menunjukkan kelemahan dalam ekonomi zon euro.

Ekonomi AS menunjukkan pertumbuhan yang lebih kukuh berbanding ekonomi zon euro. Indikator makroekonomi AS yang kukuh, seperti pertumbuhan pekerjaan dan penggunaan yang tinggi, menyokong dolar AS sementara zon euro menghadapi kesukaran. Perbezaan dalam ramalan ekonomi ini menyumbang kepada penyusutan nilai euro berbanding dolar AS.

Namun begitu, pada tahun 2023, kadar pertukaran euro tidak banyak melemah tetapi mengalami koreksi menurun, mencapai 1.0460.

Separuh pertama tahun 2024 ditandai dengan “volatility” EURUSD yang rendah. Di satu pihak menyatakan euro disokong oleh langkah-langkah yang diambil sebelum ini oleh ECB dan kerajaan untuk meningkatkan ekonomi. Sebaliknya di pihak yang lain pula menyatakan ekonomi AS terus menunjukkan pertumbuhan yang kukuh. KDNK AS untuk Q2 berjumlah 2.8% (data awal). Kadar faedah Fed kekal tinggi, menarik pelaburan dalam dolar AS.

Peristiwa ini membawa kepada pembentukan trend mendatar di mana aset masih didagangkan. Data ekonomi baharu, serta pilihan raya presiden AS pada November 2024, berkemungkinan akan menentukan hala tuju pasangan EURUSD dalam jangka panjang.

Jika diimbas kembali, jelas bahawa pergerakan pasangan mata wang EURUSD mengikut corak tertentu. Penting bagi pelabur untuk dapat mengenal pasti trend dalam indikator ekonomi utama zon euro dan Amerika Syarikat serta memahami kesan kadar faedah dan tindakan bank pusat. Ini akan membantu untuk mengenal pasti hala tuju pergerakan aset jangka panjang, yang boleh diikuti semasa berdagang dalam pasaran kewangan.

Adakah EURUSD Masih Pelaburan yang Baik?

Pada masa ini, pelabur harus mengelak daripada membuka posisi jangka panjang pada pasangan EURUSD, kerana aset sedang didagangkan dalam keadaan mendatar dengan sempadan 1.0976–1.0613, yang merupakan julat yang agak sempit untuk instrumen ini. Oleh itu, pedagang boleh membuka posisi jangka pendek berhampiran sempadan channel dan menutupnya pada sempadan yang bertentangan.

Penerbitan data terkini mengenai ekonomi AS dan zon Euro diperlukan untuk menamatkan pergerakan mendatar dan membentuk trend jangka panjang baharu, membolehkan pedagang melabur dalam pasangan EURUSD. Pada September 2024, pelabur menjangkakan Rizab Persekutuan AS akan mengurangkan kadar faedah sebanyak 25 mata asas. Jika ini berlaku, pelabur perlu memantau reaksi pasaran. Jika reaksi adalah jelas, satu trend baharu akan terbentuk, menunjukkan sama ada melabur dalam pasangan EURUSD boleh menguntungkan.

Selain itu, pilihan raya presiden AS yang ke-60 dijangka berlangsung pada musim luruh. Penarikan diri Presiden Joe Biden yang sedang menyandang jawatan daripada perlumbaan presiden baru-baru ini telah membawa ketidakpastian kepada pasaran. Parti Demokratik AS telah pun mengemukakan calon baharu mereka, dan undian itu sendiri harus diadakan pada bulan November. Keputusan pilihan raya ini akan memberi kesan langsung kepada kadar pertukaran dolar AS dan juga pada pasangan EURUSD.

Sebelum berdagang dengan aset ini dalam pasaran sebenar, anda harus memilih kaedah dagangan yang sesuai dan mengujinya pada akaun demo anda.

Carta graf harga EURUSD dalam mode real time