Polisi AML dan KYC

Pengubahan wang haram ialah menukar wang atau instrumen kewangan lain yang diperoleh daripada aktiviti haram (penipuan, rasuah, keganasan, dan lain - lain) kepada wang atau pelaburan yang kelihatan sah supaya sumber haramnya tidak dapat dikesan.

Sekiranya berlaku keadaan di mana pelanggan, ejen atau pekerja LiteFinance telah mencuba pengubahan wang haram, LiteFinance akan mengambil semua langkah yang perlu untuk mencegah keadaan di atas dan kemungkinan kesannya dengan mematuhi undang-undang domestik dan antarabangsa.

LiteFinance pengubahan wang haram prosedur

LiteFinance mematuhi sepenuhnya peruntukan dasar pencegahan pengubahan wang haram dan pencegahan keganasan (AML/KYC). Untuk membantu kerajaan memerangi ancaman pengubahan wang haram dan membiayai aktiviti pengganas di seluruh dunia, semua organisasi kewangan komited untuk mengumpul, mengesahkan dan menyimpan data ID pemegang akaun. Untuk tujuan itu, LiteFinance telah menyediakan sistem elektronik yang sangat canggih untuk menentang pengubahan wang haram. Sistem ini menyimpan dan mengesahkan data pengenalan pelanggan dan menjejaki rekod terperinci semua transaksi.

Sebagai sebahagian daripada program pencegahan pengubahan wang haram, LiteFinance mengikut prosedur yang diterangkan di bawah:

Pengenalan Pelanggan

Bagi tujuan mematuhi undang-undang pengubahan wang haram, LiteFinance memerlukan dua dokumen yang berbeza untuk mengesahkan identiti pelanggan. Kepada dokumen yang pertama yang kita memerlukan adalah undang-undang dikeluarkan kerajaan, mengenalpasti dokumen dengan gambar pelanggan di atasnya. Ia mungkin satu pasport dikeluarkan kerajaan, lesen (bagi negara-negara di mana lesen pemandu adalah dokumen pengenalan utama) pemandu atau kad ID tempatan (tiada Kad akses Syarikat). Dokumen kedua yang kita memerlukan adalah Rang undang-undang dengan nama pelanggan sendiri dan alamat sebenar ia dikeluarkan 3 bulan yang lalu di awal. Ia mungkin bil utiliti, penyata bank, suatu Afidavit, atau apa-apa dokumen lain dengan nama pelanggan dan alamat dari organisasi yang diiktiraf di peringkat antarabangsa.

Untuk membuat deposit menggunakan kad bank, pelanggan dikehendaki menyerahkan salinan warna bersaiz penuh bahagian hadapan dan belakang kad bank mereka dalam masa dua hari. Sekiranya pelanggan enggan memberikan salinan sedemikian tepat pada masanya, akaun perdagangannya akan disekat, dan wang akan dikembalikan pada kad. Bahagian hadapan kad bank mesti memaparkan enam digit pertama dan empat digit terakhir nombor kad, serta nama pemegang dan tarikh luput. Bahagian belakang kad mesti ditandatangani. Kod CVC\CVV mesti dilindungi. Mengikut peraturan VISA dan Mastercard, tandatangan pemegang mesti terletak di medan tandatangan di belakang kad. Jika kad tidak mempunyai nama pemegang atau kad maya digunakan, pelanggan dikehendaki memberikan tangkapan skrin profil mereka dengan bank atau penyata bank yang menunjukkan nombor kad dan nama pemegang.

Untuk menukar nombor telefon yang berkaitan dengan Profil Pelanggan, Pelanggan dikehendaki menyediakan dokumen yang mengesahkan pemilik nombor telefon baru (perjanjian dengan pembekal perkhidmatan telefon bimbit) dan foto ID yang mengandungi wajah Pelanggan. Data peribadi Pelanggan adalah sama dalam kedua-dua dokumen.

Pelanggan mesti menyerahkan maklumat pengenalan terkini dan segera memaklumkan kepada LiteFinance sebarang perubahan dalam maklumat pengenalan mereka.

Semua dokumen mestilah dalam bahasa Inggeris atau diterjemahkan ke dalam bahasa Inggeris oleh penterjemah rasmi; terjemahan mesti dicop dan ditandatangani oleh penterjemah dan dihantar bersama dokumen asal yang jelas menunjukkan gambar pelanggan.

Pengesanan dan Dokumentasi

LiteFinance memantau aktiviti/urus niaga yang mencurigakan dengan teliti dan melaporkan aktiviti tersebut kepada pihak berkuasa yang berkenaan tepat pada masanya. Rangka kerja undang-undang antarabangsa melindungi penyedia maklumat tersebut.

Tiada penyelesaian tunai

LiteFinance tidak menerima deposit tunai, pengeluaran dan sebarang pembayaran tunai lain dalam apa jua keadaan untuk meminimumkan risiko pengubahan wang haram dan pembiayaan pengganas.

Pemantauan PEP

Pelanggan mengaku janji untuk mengisytiharkan status PEP (orang yang terdedah kepada politik) mereka dengan menanda ruangan yang sesuai dalam bahagian Pengesahan Profil Pelanggan mereka dan menyediakan salinan dokumen yang mengesahkan status tersebut dan menunjukkan asal dana yang digunakan untuk membuat deposit. Orang yang terdedah secara politik bermaksud orang betul atau yang telah diamanahkan dengan fungsi awam yang terkemuka dan termasuk yang berikut:

a) ketua negara, ketua kerajaan, menteri, dan timbalan atau pembantu menteri;

b) ahli parlimen atau badan perundangan yang serupa;

c) ahli badan pentadbir parti politik;

d) ahli mahkamah agung, mahkamah perlembagaan atau badan kehakiman peringkat tinggi lain, yang keputusannya tidak tertakluk kepada rayuan lanjut, kecuali dalam keadaan luar biasa;

e) ahli mahkamah juruaudit atau lembaga bank pusat;

f) duta, kuasa urusan dan pegawai berpangkat tinggi dalam angkatan tentera;

g) ahli badan pentadbiran, pengurusan atau penyeliaan perusahaan milik Kerajaan;

h) pengarah, timbalan pengarah dan ahli lembaga pengarah atau fungsi yang setara.

i) datuk bandar.

Tiada fungsi awam yang disebut dalam perkara (a) hingga (i) boleh difahami sebagai meliputi pegawai berpangkat pertengahan atau lebih rendah.

Ahli keluarga termasuk yang berikut:

a) pasangan, atau seseorang yang dianggap setaraf dengan pasangan, orang yang terdedah kepada politik;

b) anak-anak dan pasangan mereka, atau orang yang dianggap setaraf dengan pasangan, orang yang terdedah kepada politik;

c) ibu bapa seseorang yang terdedah kepada politik.

Orang yang dikenali sebagai sekutu rapat bermaksud:

a) orang asal diketahui mempunyai pemilikan benefisial bersama entiti undang-undang atau pengaturan undang-undang, atau mana-mana hubungan perniagaan rapat lain, dengan orang yang terdedah secara politik;

b) orang asal yang mempunyai pemilikan benefisial tunggal bagi entiti undang-undang atau pengaturan undang-undang yang diketahui telah ditubuhkan untuk faedah orang yang terdedah kepada politik.

Syarikat bertanggungjawab di sisi undang-undang untuk menolak perkhidmatan dan memulangkan wang jika orang yang terdedah secara politik (PEP) gagal memberikan dokumen yang menjelaskan asal usul dana deposit. Syarikat LiteFinance berjanji untuk mengulangi pengenalpastian status PEP yang telah disahkan setiap tahun untuk mengemas kini data.

Keengganan untuk memproses transaksi yang mencurigakan

LiteFinance berhak untuk menolak transaksi pada mana-mana peringkat jika, pada pendapat LiteFinance, transaksi itu mungkin berkaitan dengan pengubahan wang haram atau aktiviti jenayah. LiteFinance tidak bertanggungjawab di bawah undang-undang antarabangsa untuk memaklumkan kepada pelanggan bahawa aktiviti mereka telah dilaporkan sebagai mencurigakan kepada pihak berkuasa yang berkenaan.

Kemas kini sistem

LiteFinance sentiasa mengemas kini sistem elektroniknya untuk mengesahkan transaksi dan data pengenalan pelanggan yang mematuhi undang-undang semasa.

Simpanan data

Selepas menutup akses kepada profil pelanggan, akaun dagangan pelanggan di laman web atau dalam aplikasi mudah alih, dan platform dagangan, data berikut akan disimpan selama 5 tahun:

Untuk pelanggan individu

Maklumat peribadi:

Maklumat kewangan:

Gambar dan video:

Untuk pelanggan dengan entiti yang sah

Maklumat pendaftaran:

Maklumat kewangan:

Gambar dan video:

Dasar pembayaran - Deposit dan pengeluaran

Sila ambil perhatian bahawa chargebacks Skrill bayaran sistem dan bank Kad adalah dilarang. Untuk membuat pengeluaran dari akaun dagangan kepada salah satu daripada sistem ini, permintaan Koresponden mestilah dihantar melalui Kabinet pelanggan. Wang boleh dimuatkan ke dalam wallet tersebut dalam masa 3 hari perniagaan. Jika wang telah hilang apabila berdagang, ia tidak boleh dibayar balik melalui caj balik. Sila baca pendedahan risiko sebelum anda mula Berjual beli: https://www.litefinance.org/ms/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC perlukan kesemua deposit datangnya daripada penghantar, yang namanya bersamaan dengan rekod nama pelanggan Syarikat. Bayaran pihak ketiga tidak akan diterima.

Bagi pengeluaran, wang boleh dikeluarkan dari akaun yang sama dan dengan cara yang sama ia diterima. Bagi pengeluaran di mana terdapat nama penerima, nama mesti betul-betul sepadan dengan nama pelanggan di dalam rekod kami. Jika deposit yang dibuat melalui pindah Kawat, dana boleh dikeluarkan hanya dengan Kawat kepada bank yang sama dan kepada akaun yang sama dari mana ia berasal. Jika deposit yang dibuat melalui pemindahan Mata-Wang Elektronik, dana boleh ditarik balik hanya dengan cara pemindahan Mata-Wang Elektronik melalui sistem yang sama dan kepada akaun yang sama dari mana ia berasal.

Untuk mematuhi prosedur AML, pengeluaran dana perlu dibuat hanya dalam mata wang yang sama yang digunakan untuk membuat deposit.

Apabila kad bank digunakan untuk pengeluaran dana, kami memerlukan profil pelanggan (ID, nombor telefon, e-mel dan alamat) disahkan sepenuhnya supaya keperluan pusat pemprosesan pembayaran dipatuhi.

Apabila mata wang kripto digunakan untuk pengeluaran dana, kami memerlukan profil pelanggan (ID, nombor telefon, e-mel dan alamat) disahkan sepenuhnya untuk pembayaran selamat dan perlindungan dana pelanggan.

Kami bertindak dengan usaha wajar dan memeriksa pengguna melalui pangkalan data yang besar menggunakan Refinitiv World-Check. Pangkalan data mengandungi senarai utama sekatan dan serangan pengganas. Oleh itu, kami boleh menjamin bahawa orang yang tidak jujur tidak mempunyai akses kepada platform kami.

LiteFinance mempunyai hak untuk menyemak semula program anti-pengubahan wang haram ini pada bila-bila masa dan mengikut budi bicaranya sendiri tanpa memberitahu pelanggan. Pelanggan, pekerja, ejen dan pihak lain yang berkaitan bertanggungjawab untuk mematuhi peruntukan program AML.

Jika anda mempunyai sebarang pertanyaan, sila hubungi kami melalui e-mel:

Ikuti kami dalam rangkaian sosial!
Live Chat
Tinggalkan maklumbalas
Live Chat