นโยบาย AML และ KYC

การฟอกเงิน คือการแปลงเงินหรือเครื่องมือทางการเงินอื่นๆ ที่ได้รับจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย (การฉ้อโกง การทุจริต การก่อการร้าย ฯลฯ) ให้เป็นเงินหรือการลงทุนที่ดูเหมือนว่าถูกต้องตามกฎหมาย เพื่อไม่ให้สามารถติดตามแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายได้

ในกรณีที่ลูกค้า ตัวแทน หรือพนักงานของ LiteFinance พยายามฟอกเงิน LiteFinance จะใช้มาตรการที่จำเป็นทั้งหมดเพื่อป้องกันสถานการณ์ข้างต้นและผลที่ตามมาที่เป็นไปได้ในการปฏิบัติตามกฎหมายภายในประเทศและระหว่างประเทศ

กระบวนการป้องกันการฟอกเงิน LiteFinance

LiteFinance ปฏิบัติตามบทบัญญัติของนโยบายต่อต้านการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การต่อต้านการก่อการร้าย (AML/KYC) อย่างเคร่งครัด เพื่อช่วยรัฐบาลต่อสู้กับภัยคุกคามจากการฟอกเงินและสนับสนุนทางการเงินแก่กิจกรรมการก่อการร้ายทั่วโลก องค์กรทางการเงินทุกแห่งมุ่งมั่นที่จะรวบรวม ตรวจสอบ และจัดเก็บข้อมูลประจำตัวของเจ้าของบัญชี เพื่อจุดประสงค์ดังกล่าว LiteFinance ได้สร้างระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่มีความซับซ้อนสูงเพื่อต่อต้านการฟอกเงิน ระบบนี้จะจัดทำเอกสารและตรวจสอบข้อมูลการระบุตัวตนของลูกค้า และติดตามบันทึกโดยละเอียดของธุรกรรมทั้งหมด

ในฐานะส่วนหนึ่งของโปรแกรมป้องกันการฟอกเงิน LiteFinance ปฏิบัติตามขั้นตอนที่อธิบายไว้ด้านล่าง:

บัตรประจำตัวลูกค้า

เพื่อจุดประสงค์ในการปฏิบัติตามกฎหมายการฟอกเงิน LiteFinance ต้องการสองเอกสารที่แตกต่างกันเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า เอกสารแรกเราต้องการเอกสารที่ออกโดยรัฐบาล, เอกสารระบุตัวตนพร้อมรูปภาพของลูกค้า มันอาจจะเป็นหนังสือเดินทางที่ออกโดยรัฐบาล, ใบขับขี่ (สำหรับประเทศที่ใช้ใบขับขี่เป็นเอกสารหลัก), หรือบัตรประชาชน (ห้ามบัตรเข้าบริษัท) เอกสารที่สองเราต้องการบิลของลูกค้าที่มีชื่อและที่อยู่จริงที่ออกให้ไม่เกิน 3 เดือน มันอาจจะเป็นบิลสาธารณูปโภค, สเตทเม้นต์ธนาคาร, หนังสือรับรองม หรือเอกสารอื่นที่มีชื่อและที่อยู่ของลูกค้าจากองค์กรสากล

ในการฝากเงินโดยใช้บัตรธนาคาร ลูกค้าจะต้องส่งสำเนาสีของบัตรธนาคารด้านหน้าและด้านหลังขนาดเต็มภายในสองวัน หากลูกค้าปฏิเสธที่จะให้สำเนาดังกล่าวทันเวลา บัญชีซื้อขายจะถูกปิดกั้น และเงินจะกลับเข้าสู่บัตร ด้านหน้าของบัตรธนาคารจะต้องมีตัวเลขหกตัวแรกและสี่หลักสุดท้ายของหมายเลขบัตร รวมถึงชื่อผู้ถือและวันหมดอายุ จะต้องลงนามด้านหลังบัตร ต้องครอบคลุมรหัส CVC\CVV ตามกฎของบัตร VISA และ Mastercard ลายเซ็นของผู้ถือบัตรจะต้องอยู่ในช่องลายเซ็นที่ด้านหลังบัตร หากบัตรไม่มีชื่อผู้ถือหรือใช้บัตรเสมือน ลูกค้าจะต้องส่งภาพหน้าจอของโปรไฟล์พร้อมบัญชีธนาคารหรือรายการเดินบัญชีจากธนาคารที่แสดงหมายเลขบัตรและชื่อผู้ถือบัตร

เพื่อเปลี่ยนหมายเลขโทรศัพท์ที่เกี่ยวข้องกับโปรไฟล์ลูกค้า,ลูกค้าจะต้องให้เอกสารยืนยันการเป็นเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์ใหม่ (ข้อตกลงกับผู้ให้บริการโทรศัพท์มือถือ) และรูปภาพของบัตรประจำตัวประชาชนที่ถ่ายคู่กับด้านข้างใบหน้าของลูกค้า ข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าจะต้องเหมือนกันกับในเอกสารทั้งสอง

ลูกค้าจะต้องส่งข้อมูลประจำตัวที่เป็นปัจจุบันและแจ้งให้ LiteFinance ทราบทันทีเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงข้อมูลประจำตัวของตน

เอกสารทั้งหมดต้องเป็นภาษาอังกฤษหรือแปลเป็นภาษาอังกฤษโดยนักแปลอย่างเป็นทางการ การแปลจะต้องประทับตราและลงนามโดยผู้แปลและส่งพร้อมกับเอกสารต้นฉบับที่แสดงรูปถ่ายของลูกค้าอย่างชัดเจน

การติดตามและการจัดทำเอกสาร

LiteFinance ติดตามกิจกรรม/ธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างละเอียดถี่ถ้วน และรายงานกิจกรรมดังกล่าวไปยังหน่วยงานที่เหมาะสมตรงเวลา กรอบกฎหมายระหว่างประเทศปกป้องผู้ให้ข้อมูลดังกล่าว

ไม่มีการชำระหนี้ด้วยเงินสด

LiteFinance ไม่ยอมรับการฝากเงินสด การถอนเงิน และการชำระด้วยเงินสดอื่นๆ ไม่ว่าในกรณีใดๆ เพื่อลดความเสี่ยงของการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย

การตรวจสอบ PEP

ลูกค้าตกลงที่จะประกาศสถานะ PEP (บุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง) โดยทำเครื่องหมายในช่องที่เหมาะสมในส่วนการยืนยันของโปรไฟล์ลูกค้าและจัดเตรียมสำเนาเอกสารยืนยันสถานะดังกล่าวและระบุที่มาของเงินทุนที่ใช้ในการฝากเงิน บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง หมายความว่า บุคคลธรรมดาซึ่งเป็นหรือได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่สาธารณะที่โดดเด่นและรวมถึงสิ่งต่อไปนี้

ก) ประมุขแห่งรัฐ หัวหน้ารัฐบาล รัฐมนตรี และรองหรือผู้ช่วยรัฐมนตรี

ข) สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรหรือสภานิติบัญญัติที่คล้ายคลึงกัน

ค) สมาชิกของหน่วยงานปกครองของพรรคการเมือง

ง) สมาชิกของศาลฎีกา ศาลรัฐธรรมนูญ หรือหน่วยงานตุลาการระดับสูงอื่นๆ ซึ่งคำตัดสินนั้นไม่ต้องอุทธรณ์เพิ่มเติม ยกเว้นในสถานการณ์พิเศษ

จ) สมาชิกของศาลผู้สอบบัญชีหรือคณะกรรมการธนาคารกลาง

ฉ) เอกอัครราชทูต อุปทูต และเจ้าหน้าที่ระดับสูงในกองทัพ

ช) สมาชิกของฝ่ายบริหาร การจัดการ หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐวิสาหกิจ

ซ) กรรมการ รองกรรมการ และสมาชิกของคณะกรรมการหรือหน่วยงานที่เทียบเท่า

ฌ) นายกเทศมนตรี

หน้าที่สาธารณะที่อ้างถึงในข้อ (ก) ถึง (ฌ) จะไม่ถูกเข้าใจว่าครอบคลุมถึงเจ้าหน้าที่ระดับกลางหรือสูงกว่า

สมาชิกในครอบครัวมีดังต่อไปนี้:

ก) คู่สมรสหรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางการเมือง

ข) บุตรและคู่สมรสหรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางการเมือง

ค) ผู้ปกครองของผู้ถูกเปิดเผยทางการเมือง

บุคคลที่รู้จักกันว่าเป็นเพื่อนร่วมงานที่ใกล้ชิดหมายถึง:

ก) บุคคลธรรมดาที่ทราบว่ามีความเป็นเจ้าของผลประโยชน์ร่วมกันในนิติบุคคลหรือข้อตกลงทางกฎหมาย หรือความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ใกล้ชิดอื่นๆ กับบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง

ข) บุคคลธรรมดาที่มีกรรมสิทธิ์ในผลประโยชน์แต่เพียงอย่างเดียวในนิติบุคคลหรือข้อตกลงทางกฎหมาย ซึ่งทราบกันดีอยู่แล้วว่าได้จัดตั้งขึ้นเพื่อประโยชน์โดยพฤตินัยของผู้เปิดเผยทางการเมือง

บริษัทมีหน้าที่ตามกฎหมายในการปฏิเสธการให้บริการ และคืนเงินหากบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) ไม่ให้เอกสารอธิบายที่มาของเงินฝาก บริษัท จะดําเนินการระบุสถานะ PEP ที่ได้รับการยืนยันทุกปีเพื่ออัพเดทข้อมูล

ปฏิเสธที่จะดำเนินธุรกรรมที่น่าสงสัย

LiteFinance ขอสงวนสิทธิ์ในการปฏิเสธการทำธุรกรรมในทุกขั้นตอน หากตามความเห็นของ LiteFinance ธุรกรรมอาจเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือกิจกรรมทางอาญา LiteFinance ไม่มีภาระผูกพันภายใต้กฎหมายระหว่างประเทศในการแจ้งให้ลูกค้าทราบว่ากิจกรรมของพวกเขาได้รับการรายงานว่าน่าสงสัยต่อหน่วยงานที่เหมาะสม

การอัปเดตระบบ

LiteFinance อัปเดตระบบอิเล็กทรอนิกส์เป็นประจำเพื่อตรวจสอบธุรกรรมและข้อมูลการระบุตัวตนลูกค้าตามกฎหมายปัจจุบัน

การจัดเก็บข้อมูล

เมื่อปิดการเข้าถึงโปรไฟล์ของลูกค้า บัญชีการซื้อขายของลูกค้าบนเว็บไซต์หรือในแอปพลิเคชันบนอุปกรณ์เคลื่อนที่ และแพลตฟอร์มการซื้อขาย ข้อมูลต่อไปนี้จะถูกเก็บไว้เป็นเวลา 5 ปี:

สำหรับลูกค้าทั่วไป

ข้อมูลส่วนบุคคล:

• ชื่อเต็ม
• ที่อยู่อีเมล
• รหัสผู้ใช้
• ยืนยันที่อยู่อาศัย
• และหมายเลขโทรศัพท์

ข้อมูลทางการเงิน

• รายละเอียดการจ่ายเงิน
• ประวัติการซื้อขาย
• การโต้ตอบกับบริษัท

ภาพถ่ายและวิดีโอ:

• สำเนาและ/หรือรูปถ่ายเอกสารประกอบ

สำหรับลูกค้านิติบุคคล

ข้อมูลการลงทะเบียน:

• ชื่อบริษัท
• รายละเอียดบริษัทแบบเต็ม
• รหัสผู้ใช้
• หมายเลขโทรศัพท์
• ที่อยู่อีเมล

ข้อมูลทางการเงิน

• รายละเอียดการจ่ายเงิน
• ประวัติการซื้อขาย
• การโต้ตอบกับบริษัท

ภาพถ่ายและวิดีโอ:

• สำเนาและ/หรือรูปถ่ายเอกสารประกอบของบริษัท
• สำเนาและ/หรือรูปถ่ายเอกสารประกอบของบุคคลที่เป็นตัวแทนของบริษัท

นโยบายการจ่ายเงิน - การฝากเงินและถอนเงิน

โปรดทราบว่าการเรียกเงินคืนที่ Moneybookers และระบบการชำระเงิน Alertpay ถูกห้าม เพื่อที่จะทำการถอนเงินออกจากบัญชีการซื้อขายไปหนึ่งในระบบเหล่านี้มีความต้องการต้องถูกส่งผ่านทางส่วนของลูกค้า เงินจะถูกโหลดลงในบัญชีภายใน 3 วันทำการ ถ้าเงินสูญเสียจากการซื้อขายก็ไม่สามารถชดเชยโดยใช้วิธีการเรียกเงินคืน โปรดอ่านการเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงก่อนที่คุณจะเริ่มต้นการซื้อขาย: https://www.litefinance.org/th/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC เรียกร้องว่าเงินฝากทั้งหมดที่มาจากผู้ส่ง, ซึ่งชื่อจะต้องตรงกับชื่อของลูกค้าในบันทึกของบริษัท การชำระเงินของบุคคลที่สามจะไม่ยอมรับ

ขณะที่การถอนเงิน, เงินจะถอนออกจากบัญชีเดียวกันและวิธีเดียวกันกับที่ได้มา, ชื่อต้องตรงกับชื่อของลูกค้าในระบบของเรา ถ้าฝากเงินโดย wire transfer, เงินจะถอนได้แค่ wire transfer ที่ธนาคารเดียวกันและบัญชีเดียวกันจากตั้งแต่ต้น ถ้าฝากเงินผ่านการโอนเงินอิเลคทรอนิกส์, เงินจะถอนได้แค่การโอนเงินอิเลคทรอนิกส์ผ่านระบบเดียวกันและบัญชีเดียวกันจากตั้งแต่ต้น

เพื่อให้เป็นไปตามขั้นตอน AML การถอนเงินจะต้องดำเนินการในสกุลเงินเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงินเท่านั้น

เมื่อใช้บัตรธนาคารในการถอนเงิน เรากำหนดให้โปรไฟล์ของลูกค้า (ID, หมายเลขโทรศัพท์, อีเมล และที่อยู่) ได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วน เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของศูนย์ประมวลผลการชำระเงิน

เมื่อใช้สกุลเงินดิจิทัลในการถอนเงิน เรากำหนดให้โปรไฟล์ของลูกค้า (ID, หมายเลขโทรศัพท์, อีเมล และที่อยู่) ได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วนเพื่อการชำระเงินที่ปลอดภัยและการปกป้องเงินของลูกค้า

เราดำเนินการด้วยความรอบคอบและตรวจสอบผู้ใช้งานผ่านฐานข้อมูลขนาดใหญ่โดยใช้ Refinitiv World-Check ฐานข้อมูลประกอบไปด้วยรายการหลักของการคว่ำบาตรและการโจมตีของผู้ก่อการร้าย ดังนั้น เราจึงรับประกันได้ว่าบุคคลที่ไม่ซื่อสัตย์จะไม่สามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มของเราได้

LiteFinance มีสิทธิ์แก้ไขโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินนี้ได้ตลอดเวลาและขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของบริษัทโดยไม่ต้องแจ้งให้ลูกค้าทราบ ลูกค้า พนักงาน ตัวแทน และฝ่ายที่เกี่ยวข้องอื่นๆ มีหน้าที่รับผิดชอบในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของโปรแกรม AML

หากคุณมีคำถามใดๆ, กรุณาติดต่อเราผ่านทางอีเมล: