El balance, la equidad, el margen, el margen libre, el nivel del margen son los parámetros clave que caracterizan el estado de la cuenta, las ganancias o pérdidas potenciales, el monto de activos libres para abrir nuevas transacciones y la distancia hasta el stop out. La curva de equidad es la principal herramienta visual que muestra la efectividad de la negociación y la estrategia de trading. Se puede utilizar para evaluar la estabilidad del sistema de trading ante los cambios del mercado, la velocidad de recuperación, la profundidad de las reducciones, etc.
Este resumen le ayudará a comprender el concepto de equidad y su interpretación, y le enseñará a calcular un nivel adecuado de recursos propios en función del resultado financiero flotante.
En este artículo analizaremos:
- Qué es equidad en Forex o patrimonio
- Fórmula para calcular la equidad en el mercado
- Por qué es necesario monitorear el indicador de capital
- Cómo se diferencian los depósitos y el saldo de la cuenta
- En qué se diferencian el fondo y el margen libre
- Cuál es el nivel de capital necesario para una cuenta de Forex
- Curva de depósito y estrategias de trading
- Conclusión
- FAQs sobre equidad en Forex
Qué es equidad en Forex o patrimonio
Equidad en Forex es el monto total en las cuentas de los traders, incluyendo el resultado financiero de las posiciones abiertas. Este parámetro refleja la situación financiera actual de los traders, además de mostrar cuánto habrá en el balance después de cerrar todas las transacciones. A mayor patrimonio, mayor será el fondo disponible de los traders para realizar transacciones en los mercados financieros. Mientras las transacciones estén abiertas, el operador no posee las cantidades especificadas en el parámetro "Equidad", cuando se cierran, este monto se muestra en el balance de la cuenta.
Una disminución del patrimonio neto puede llevar a que el trader reciba una llamada de margen, que es un requisito para obtener garantía adicional. Una llamada de margen (margin call) significa que un trader necesita depositar un monto adicional en su cuenta de Forex para cubrir las pérdidas. Si el operador no puede depositar dicho monto, el bróker cerrará automáticamente todas las posiciones.
¡Atención! En algunas fuentes, puede encontrar conceptos como: "El patrimonio es el monto de activos libres en la cuenta de un trader de Forex que se pueden utilizar para operar". Esto no es del todo cierto. El patrimonio es la suma de activos que permanecerá en el remanente o saldo de la cuenta del operador después del cierre de todas las transacciones. La suma de activos disponibles en la cuenta en el momento de abrir las transacciones se denomina "margen libre", y se calcula restando la equidad del margen (recursos que el bróker bloquea para las posiciones abiertas).
Qué es el valor de saldo de la equidad
Esto significa que el saldo de la equidad en Forex es el valor del parámetro cuando no hay transacciones abiertas en la cuenta. Si no hay transacciones, el fondo es igual al balance. Este es el fondo que los traders pueden retirar de una cuenta de trading en cualquier momento. Cuando las transacciones están abiertas, la equidad es un parámetro que muestra el importe posible en el balance. Si las transacciones no se cierran, el importe que figura en el depósito no podrá retirarse de la cuenta.
Qué es la equidad flotante
El valor flotante de la equidad indica que el parámetro cambia dinámicamente a la vez que cambia el resultado financiero actual de todas las posiciones abiertas.
Ejemplo de saldo flotante: en la cuenta hay 1 000 USD y no hay transacciones abiertas. Este es su propio fondo libre que puede usarse en transacciones. Abre varias posiciones. El parámetro "Balance" permanece sin cambios (1 000 USD), porque el sistema de corretaje no sabe aún qué ganancias o pérdidas se registrarán. El sistema muestra el valor del resultado financiero flotante en el parámetro "Equidad". En cuanto cambia la cotización y, en consecuencia, el resultado financiero, también cambia el nivel de la equidad flotante. Tan pronto como cierre todas las transacciones, los valores del parámetro "Equidad" pasarán al parámetro "Balance".
Si la ganancia total fue de 15 USD, entonces en la columna "Balance" se refleja 1 000 USD y 1 015 USD se refleja en la columna "Equidad". Recuerde que la importancia reside en el parámetro del resultado financiero total, y no en el resultado de una transacción individual. Considera los resultados de todas las transacciones y el spread que se deduce en el momento de abrir una posición de negociación.
Qué es la equidad en negativo
La equidad en negativo se refiere a un importe inferior al valor del balance. Esto es posible en dos casos:
● La operación se acaba de abrir. En el momento de abrir una operación, el bróker considera el spread, que se muestra automáticamente en el resultado financiero. Todavía no hay ganancias en la operación, por lo que el spread se muestra como una pérdida. En consecuencia, un nivel negativo de patrimonio refleja el monto del balance reducido por el monto del spread.
● Hay una pérdida total en las transacciones. Supongamos que tenemos tres transacciones abiertas, considerando el spread, generan ganancias de 5 USD cada una. La cuarta operación genera un resultado negativo de 25 USD, considerando el spread. El total de pérdidas será 10 USD. Con un balance de 1 000 USD el patrimonio neto será igual a 990 USD.
Los recursos propios no pueden ser inferiores a cero, ya que esto significaría un balance negativo en la cuenta. Casi todos los corredores se protegen de saldos negativos cerrando automáticamente las posiciones de los traders con un stop out cuando el capital se acerca a cero.
Fórmula para calcular la equidad en el mercado
La fórmula para calcular la equidad en Forex es la siguiente:
Equidad = Saldo + Ganancia en posiciones abiertas - Pérdida en posiciones abiertas, donde:
● El saldo es el monto depositado por un trader en una cuenta de trading, así como los pagos o bonos recibidos. Antes de operar, el equilibrio es igual al depósito realizado por el trader. Después del inicio de la negociación, el saldo es el monto restante en el depósito después de cerrar todas las transacciones.
● El beneficio de las posiciones abiertas es el diferencial entre la cotización actual y el precio de apertura de la posición, considerando el spread, multiplicado por el número de contratos.
● La pérdida en posiciones abiertas es la diferencia entre la cotización actual y el precio de apertura de la posición, considerando el spread, multiplicado por el número de contratos, con signo negativo.
Si el trader no tiene posiciones abiertas, entonces el valor patrimonial es igual al saldo.
Por qué es necesario monitorear el indicador de capital
Por qué monitorear el patrimonio en Forex:
● La naturaleza del cambio en el patrimonio muestra la eficiencia, la eficacia y los riesgos del sistema de negociación. Una fuerte caída del capital en relación con el saldo indica riesgos, y un rápido crecimiento y caída indican un gran volumen de posición y una alta volatilidad.
● Al operar con varios instrumentos, la velocidad de cambio en el patrimonio puede indicar que algo no está bien. Digamos, tiene cinco transacciones abiertas en cinco gráficos diferentes. No puede monitorearlos a todos a la vez. Y si ve que la velocidad de cambio del capital no ha aumentado a su favor, está perdiendo su capital rápidamente, esta es una razón para revisar rápidamente todos los gráficos en busca de un aumento en la volatilidad y cerrar o bloquear las transacciones antes de lo previsto.
● Efecto psicológico. Es agradable ver crecer el patrimonio. Por el contrario, la reducción de los activos propios lo impulsa a tomar rápidamente la decisión de cerrar una posición perdedora.
Compare el cambio del patrimonio neto con periodos anteriores. Esto ayudará a ver si hay progreso. Sin embargo, para ello tendrá que hacer capturas de pantalla frecuentes de la plataforma o registrar las transacciones, ya que no hay un historial de cambios de capital, solo existe un historial de cambios en el saldo.
¿Cómo verificar el tamaño de la equidad en el terminal LiteFinance?
En la plataforma del navegador LiteFinance, puede ver el tamaño del patrimonio (o equidad) en la línea debajo del gráfico de precios:
1. Vaya al activo de negociación y abra una operación.
2. En la línea inferior debajo del gráfico de precios, se mostrará la siguiente información:
- "Total de fondos" es el capital, es decir, el importe del saldo actual, incluyendo las ganancias o pérdidas de las transacciones abiertas.
- "Fondos utilizados" es el margen o el importe de activos bloqueado por el bróker para las transacciones.
- Disponible para operaciones" es el margen libre, en otras palabras, el monto que puede usar para abrir transacciones futuras.
La cifra en el parámetro "Total de fondos" cambia dinámicamente dependiendo del cambio en el resultado financiero de las transacciones abiertas.
¿Cómo comprobar el tamaño de la equidad en MetaTrader?
En MT4, la equidad se muestra en la ventana "Terminal", en MT5, en la ventana "Herramientas". La esencia de las ventanas es casi la misma independientemente de los nombres. En MT4, la ventana "Terminal" se abre con un botón en la barra de herramientas.
En la ventana "Terminal", en la pestaña "Operaciones", hay cinco parámetros principales que muestran el estado del saldo: balance, equidad, margen, margen libre y nivel del margen. Supongamos que tiene un depósito de 5000 USD. Cerró una operación con pérdidas, luego abrió dos transacciones más que permanecen en el mercado.
1. “Balance” es la cantidad de dinero que se tiene antes de abrir transacciones. Es igual a 4 999,54 USD. Esto significa que antes de abrir las dos transacciones que ve en la captura de pantalla, tenía un monto de 4 999,54 USD. Con un depósito de 5 000 USD, se abrió una transacción y se cerró con un resultado negativo de 0,46 USD. Este resultado se refleja en el balance.
2. “Patrimonio” o equidad es el monto del depósito que tiene actualmente, considerando el total de ganancias/pérdidas en dos transacciones abiertas:
● Su balance (el monto en la cuenta antes de abrir una transacción) es de 4 999.54 USD.
● Su beneficio se muestra en la última columna: 1,30 + 155,73 = 157,03 USD. En este caso, ambas transacciones son positivas. Si una de ellas tuviera pérdidas, éstas se deducirán de los beneficios de la otra. Se considera el resultado total de las transacciones.
● Monto de la comisión: -0,44 - 43,70 = -44,14 USD.
● Equidad = 4 999,54 + 157,03 - 44,14 = 5 112,43 USD.
Habrá 5 112,43 USD en su saldo cuando cierre ambas transacciones actuales.
Cómo se diferencian los depósitos y el saldo de la cuenta
Balance es el monto actual en la cuenta cuando no hay transacciones abiertas. Capital o equidad es el saldo flotante. En otras palabras, es el importe monetario que se mostrará en el balance después de que se cierren todas las transacciones. Mientras las transacciones están abiertas, el "Balance" mostrará el dinero en el momento de la apertura de las transacciones, la "Equidad" mostrará el monto del balance y el resultado financiero actual.
Ejemplo 1. El balance es igual a 1 200 USD. No hay operaciones abiertas. Balance = Equidad
Ejemplo 2. El balance es igual a 1 200 USD. Usted abre dos operaciones: la primera le reporta un beneficio de 15 USD, la segunda 10 USD. El balance sigue siendo igual a 1 200 USD, equidad = 1 200 + 15 + 10 = 1 225 USD. Si cierra ambas operaciones, el balance será igual a 1 225 USD.
Ejemplo 3. El balance es igual a 1 200 USD. Usted abre dos operaciones: la primera le reporta un beneficio de 15 USD, la segunda un resultado negativo de 10 USD. El balance sigue siendo igual a 1 200 USD, equidad = 1 200 + 15 - 10 = 1205 USD. Si cierra ambas transacciones, el balance pasa a ser igual a 1 205 USD, es decir, el importe del capital (monto del fondo).
En cualquier caso, el importe del spread se deduce del importe de los beneficios/pérdidas flotantes.
En qué se diferencian el fondo y el margen libre
Al abrir una transacción, el bróker bloquea parte del fondo. Si el apalancamiento es de 1:1, entonces el importe de bloqueo corresponde al importe de la transacción abierta. Si se abre una operación de 100 USD, el corredor bloquea 100 USD, si el apalancamiento es de 1:10, el corredor bloquea solo 10 USD. El monto del fondo bloqueado se llama margen.
Margen = ((Volumen de la transacción en lotes) × Valor del contrato × Cotización) / Apalancamiento
Margen libre = Equidad (Capital ) - Margen
El capital en el trading de Forex son recursos monetarios que serán suyos si cierra todas las transacciones en este momento. El margen libre es una parte de su depósito que no se utiliza en la negociación en Forex y se puede emplear para abrir otras transacciones. En otras palabras, la equidad en Forex es el remanente potencial cuando se cierran todas las transacciones, y el margen libre es el fondo del que puede disponer a su discreción. Sin embargo, en el mundo de las finanzas, el apalancamiento juega un papel de suma importancia si se comprende cómo usarlo correctamente para obtener cifras positivas en lugar de resultados negativos. En internet, puede encontrar artículos sobre el término apalancamiento, conceptos relacionados, formas de usarlo, entre otros.
Veamos un caso. Acaba de hacer un depósito en su cuenta de 5 000 USD, el balance es igual al capital y al margen libre. Luego, decide abrir dos operaciones.
La pérdida total, incluida la comisión, se muestra a la derecha en la última línea. Se deduce de la balanza comercial, ya sea equidad o capital. Dado que actualmente atraviesa un resultado negativo, el capital disponible es menor que el balance.
Al abrir ambas transacciones con un volumen de 0,01 lotes y 1 lote en total, el bróker reservó 727,17 USD de su depósito. Esto significa que en este momento no podrá abrir una transacción por un monto de 5 000 USD, ya no tiene este dinero, ya que hay una pérdida flotante. Pero tampoco podrá realizar una transacción por el monto de capital. Porque parte de ella está bloqueada por el corredor.
Si cierra ambas operaciones, se quedará con 4 951.69 USD. Y podrá hacer uso de ellos posteriormente en el trading en Forex. Pero hasta que las cierre, el fondo disponible para las futuras transacciones, es margen libre. Es igual a 4 951,69 – 727,17 = 4 224,52 USD.
Cuál es el nivel de capital necesario para una cuenta de Forex
En Forex, la disponibilidad de recursos debe ser lo suficientemente alta como para que pueda abrir nuevas transacciones en el marco del control del riesgo. La relación entre el beneficio potencial y el riesgo en cada transacción (nivel de stop y monto de la transacción como porcentaje de recursos libres en la cuenta) es determinada por usted. El objetivo principal es maximizar las ganancias sin arriesgar más del 15% del monto del depósito para todas las transacciones. Si equity y el saldo aumentan gradualmente, tiene un nivel de capital suficiente.
La curva de patrimonio, idealmente, debería ser suave y ascendente de manera constante. Esto significa estabilidad estática, que es más una garantía de que el sistema de trading seguirá funcionando de la misma manera en el futuro. Las caídas bruscas indican que la estrategia no está diseñada para casos de fuerza mayor o que se ha establecido un stop-loss largo. Las reducciones pueden indicar que el sistema es inestable: a largo plazo, hay un declive y una recuperación prolongada.
Consejos para mantener un buen nivel de recursos monetarios
Equity FX es su patrimonio. A continuación se presentan consejos clásicos para mantener un buen nivel de recursos monetarios:
● Siga las reglas de gestión de riesgos. Una operación perdedora reduce su patrimonio y usted no quiere ver su depósito encogerse ante sus ojos. Si las pérdidas superan los límites establecidos en el risk management, cierre la posición. Si, ciérrela.
● Abra operaciones basándose en el análisis. No deje que todo siga su curso y no confíe completamente en su intuición. No siga a la multitud.
● Pruebe la estrategia de trading antes de ejecutarla en una cuenta real. Después de realizar la prueba en una cuenta demo la curva de depósito le mostrará el nivel que puede alcanzar en el mercado real. Si esto o la velocidad para lograr el resultado no le conviene, cambie la configuración de los indicadores y los propios indicadores, y optimice la estrategia de negociación hasta que obtenga lo que desea.
● Controle sus emociones. No intente abrir operaciones en un estado de FOMO siguiendo a la mayoría, lamentando el momento perdido. No se arriesgue con el sistema Martingale esperando resultados rápidos. Es muy probable que obtenga resultados negativos. No abra una posición en estado de excitación, euforia, desesperación. Solo un cálculo y análisis en frío son necesarios.
● No permita alcanzar el nivel de stop out. El corredor también cerrará automáticamente las posiciones rentables. Es mejor que uno mismo cierre las posiciones perdedoras.
Opere sólo con las cantidades que pueda permitirse perder. Nunca arriesgue todo el capital en una sola operación. Deje siempre un "colchón de seguridad" en caso de que la transacción no salga según lo planeado.
Curva de depósito y estrategias de trading
El indicador de equidad en Forex que se muestra en la plataforma de negociación es una herramienta informativa que se utiliza más para monitorear la situación actual y realizar previsiones a corto plazo. FX Equity le muestra cuánto son los activos que puede tener después de cerrar sus transacciones. Y en base a ello, puede tomar una decisión a corto plazo para abrir más posiciones en los mercados o, por el contrario, reducir el grado de exposición. Sin embargo, esto no es suficiente para un análisis global.
La curva de patrimonio o curva de depósito es un gráfico que muestra la variación en el balance a lo largo del tiempo. Se calcula a partir de todas las transacciones que el trader ha realizado desde que se abrió la cuenta.
La curva de depósito puede ser ascendente y descendente. Cuando la curva de depósito es ascendente indica que el trader obtiene ingresos, cuando es descendente, indica pérdidas. Si la curva de depósito cae a cero por debajo del saldo inicial, se ha producido un stop out.
La curva de depósito puede ser suave o tener caídas bruscas. Una curva de patrimonio suave significa que el trader está ganando o perdiendo activos constantemente. Las fluctuaciones bruscas indican transacciones muy arriesgadas que pueden conducir a pérdidas.
La curva de depósito se utiliza para los siguientes propósitos:
Evaluación de resultados de negociación. La curva de depósito muestra claramente cuántas reducciones tuvo y qué tan profundas fueron. Con qué rapidez se recuperó el balance y a qué ritmo creció.
Pruebas de estrategia. Manual o algorítmico. Después de haber desarrollado/encontrado en Internet/comprado una estrategia/Asesor Experto, pruébelo en el historial de cotizaciones. La curva de patrimonio es lo primero a lo que hay que prestar atención. Si no es ascendente o tiene muchos tramos horizontales/descendentes, es mejor no aplicar la estrategia.
Este es un análisis de un backtest, del que podemos sacar las siguientes conclusiones:
● El inicio fue exitoso. La operación se abrió en la dirección correcta, el parámetro equity subió. Pero luego la ganancia se fijó. La tendencia se revirtió, el estado del patrimonio comenzó a disminuir y se decidió fijar una operación rentable abriendo una posición en la dirección opuesta. La toma de beneficios es visible en la primera esquina de la curva de balance quebrada (sección 1-2).
● La decisión resultó ser errónea. La cotización volvió a su dirección original y el patrimonio siguió cayendo. Y de nuevo, se registró una posición con una reversión posterior. La segunda esquina (sección 2-3) indica la posición que se está cerrando.
● Una vez más, la inversión de la posición resultó ser un error. El "error al cuadrado" resultó ser un fuerte aumento de los volúmenes de la posición debido a la confianza en la tendencia. Esto se puede ver en la escala horizontal: en el primer segmento, la curva de depósito se movió en ángulos pequeños, en el segundo segmento se produjo una fuerte caída en el balance (sección 3-4).
● En la siguiente sección, se abrió una transacción en la dirección correcta. Pero tan pronto como volvió a aparecer una tendencia bajista en la equidad, la transacción se cerró y se fijó el balance (sección 4-5).
● El bloqueo es visible en la última sección. Dos transacciones se abrieron en direcciones opuestas con igual volumen. La salida del bloqueo se realizó por partes, por lo que apenas fue posible recuperar el costo del spread. La sección de la curva de balance es casi horizontal (sección 5-6).
Recuerde que el parámetro de equity incluye las transacciones no cerradas. La curva de balance se construye únicamente sobre posiciones cerradas. Es decir, no contempla las fluctuaciones de precios en ambas direcciones en las transacciones abiertas.
Por la naturaleza de la curva de equity se puede definir el tipo de estrategia aplicada. Entonces, si se observan reducciones profundas frecuentes con recuperaciones rápidas, lo más probable es que se utilice Martingale. Una serie de transacciones con un aumento en el volumen de la posición no es rentable: la razón de la reducción, la siguiente transacción conducirá a una rápida recuperación.
Conclusión
Breve conclusión de la revisión:
● La equidad en Forex es la cantidad de dinero que refleja el saldo de la cuenta de trading y el resultado financiero de las transacciones abiertas (pérdida total o beneficio total).
● Equity es igual al saldo (el fondo disponible en la cuenta para retirar en cualquier momento) siempre que no haya transacciones abiertas.
● El balance, equidad, margen, margen libre y nivel del margen son los principales parámetros del control de la cuenta. Todos estos datos se muestran en línea en la mayoría de las plataformas (como MetaTrader 4, 5) en una ventana aparte.
● Para mantener la equidad en el nivel adecuado, es necesario reducir las exposiciones negativas: evitar caídas profundas, operar principalmente en las tendencias.
● La curva de equidad es una curva de depósito que muestra la naturaleza de los cambios en los activos del balance en un intervalo de tiempo fijo. Este es uno de los parámetros clave para evaluar la eficacia de un sistema de trading.
● La prueba de estrategia es un paso obligatorio antes de usarlo en una cuenta real.
Intente cerrar algunas transacciones de vez en cuando para que el monto del capital se registre en el balance.
FAQs sobre equidad en Forex
Equidad es la cantidad de activos que está disponible actualmente en la cuenta, considerando las ganancias o pérdidas flotantes. Este es el monto que habrá en el balance de la cuenta después de cerrar todas las transacciones actuales. La curva de depósito es un gráfico de la variación del balance desde el inicio de la negociación.
La mayoría de los brókeres de Forex tienen un mecanismo de protección de saldo negativo. Esto significa que usted no puede perder más de lo que tiene en su cuenta. En las condiciones comerciales, el corredor especifica el valor de los niveles "Margin Call" y "Stop Out". En las plataformas de trading existe la opción "Margin Level" y su fórmula de cálculo es Equity / Free Margin × 100%. Condiciones del corredor: margin call/stop-out en una proporción del 100%/20%. Esto significa que tan pronto como el nivel baje al 100%, recibirá una advertencia del corredor pidiéndole que realice un depósito. Si el nivel cae al 20%, significará que casi no quedan activos disponibles en su cuenta. Se produce un stop out, que obliga al corredor a cerrar todas las transacciones automáticamente, independientemente de su resultado actual.
La equidad en Forex se calcula así: Equity = Balance + Resultado total de las transacciones abiertas actuales. Balance es el monto que se depositó en la cuenta o el remanente actual tras las transacciones cerradas. El saldo total de las transacciones abiertas actuales se deduce del saldo si el monto total de las transacciones es un resultado negativo. Si el monto de la transacción es rentable, se agrega al balance. Todos los conceptos expuestos en este resumen le ayudarán a comprender la importancia de la equidad en Forex.
La fórmula para calcular es: Equidad = Balance + Beneficios flotantes - Pérdidas flotantes. Antes de que se registre el resultado de las transacciones abiertas, el monto del balance será igual al que había antes de abrir las transacciones. Si el capital es menor que el balance, significa que en este momento tiene transacciones abiertas en las que las pérdidas totales son mayores que las ganancias totales.
En inversiones, la equidad se refiere al valor total de mercado de una empresa. Como regla general, los inversores y analistas prestan atención a este indicador en los mercados financieros. Con su ayuda, se puede determinar el potencial de la empresa para un mayor crecimiento y, por lo tanto, las perspectivas de inversiones a largo plazo.
El balance es la cantidad de recursos monetarios en la cuenta que no están actualmente involucrados en la negociación. La equidad es el fondo existente en la cuenta de negociación considerando las pérdidas o ganancias flotantes. Es decir, si el total de las posiciones abiertas es rentable, entonces el capital será mayor que el balance.
El contenido de este artículo es sólo una opinión personal del autor y no refleja necesariamente la posición oficial de LiteFinance. Los materiales publicados en esta página se proporcionan solamente con fines informativos y no debe interpretarse como consejo de inversión o asesoramiento a los efectos de la Directiva 2004/39 /EC.
