Trading con CFD sobre acciones o inversión en acciones, ¿qué elegir? Diferencia entre CFD y acciones

2024.06.11 2024.06.11 Trading con CFD sobre acciones o inversión en acciones, ¿qué elegir? Diferencia entre CFD y acciones

Jana Kanehttps://www.litefinance.org/es/blog/authors/jana-kane/

Negociar con CFD (contratos por diferencia) e invertir en acciones son dos formas distintas de operar en el mercado financiero, cada una con sus características propias, pros y contras que muchas veces crea dificultades a los traders principiantes.

En este artículo conocerá las principales diferencias entre el trading con CFD y la venta de acciones, lo que le permitirá tomar la decisión correcta y aumentar sus beneficios.

¿Cuál es la diferencia entre operar con CFD e invertir en valores?

Averigüemos cuál es la diferencia entre operar con CFD e invertir en acciones.

Trading con contratos por diferencia de precios de acciones

Los CFD son una forma de trading de instrumentos financieros derivados, cuya popularidad ha crecido espectacularmente durante la última década. Permite a un inversor o inversores estar especulando con el movimiento del precio de un producto financiero entre la apertura y el cierre de las operaciones. La negociación de CFD incluye acciones, índices, materias primas, pares de divisas, criptomonedas, etc. Las características distintivas de los CFD son:

1. Propiedad. Los inversores de CFD no poseen el activo en sí, sino que se benefician de las variaciones del precio del activo. Por ejemplo, los participantes del mercado que operan con CFD no necesitan comprar o vender oro físico, simplemente están especulando con el cambio de su precio.
2. Apalancamiento. Los inversores gastan mucho menos cuando negocian CFD, ya que sólo depositan una pequeña cantidad del valor total de la operación para abrir una posición. Sin embargo, tanto los beneficios como las pérdidas se calculan utilizando el valor total del producto. Por ello, al operar con CFD, los traders tienen que afrontar el riesgo de perder su inversión inicial.
3. Apertura de posiciones largas y cortas Las operaciones con CFD permiten a los inversores beneficiarse tanto del alza de precios (abriendo posiciones largas) como de la caída de precios (abriendo posiciones cortas).
4. Mercados. El trading con CFD permite operar en más de 15000 mercados las 24 horas del día.
5. Impuestos. Las operaciones con CFD no están sujetas al impuesto de timbre, pero los traders deben pagar el impuesto sobre las ganancias de capital.

Inversión en acciones y otros valores

Invertir en acciones (también conocido como trading bursátil) es una de las formas más comunes y sencillas de comenzar a operar en el mercado financiero. Consiste en comprar acciones de empresas públicas que cotizan en bolsa y en las que usted cree que tendrá un buen desempeño a largo plazo. Veamos los pormenores de la inversión:

1. Propiedad. A diferencia de las operaciones con CFD, cuando se invierte en acciones, el inversor es el pleno propietario del activo y tiene privilegios de accionista.
2. Apalancamiento. El inversor tiene que pagar el valor total del producto financiero. Esto lo hace menos arriesgado, ya que las pérdidas no pueden superar el valor de la inversión.
3. Apertura de posiciones largas y cortas. La negociación de acciones puede generar un margen de ingresos sólo si la cotización o precio del activo está subiendo.
4. Mercados. A la hora de invertir, sólo es posible comprar acciones y ETF (fondos cotizados en bolsa).
5. Impuestos. Al invertir en acciones, hay que pagar tanto el impuesto de timbre como el de las ganancias de capital.

Características distintivas de negociar con CFD e invertir

Ejemplo de operaciones con CFD sobre acciones o de inversión en acciones

Un trader de CFD quiere comprar 1 000 acciones de una empresa ficticia "AAA" a $40 cada acción. Esto significa que el precio de este producto financiero será de $40 000 (1 000*40).

Negociación de CFD sobre acciones

Los traders de CFD no necesitan pagar $40 000, utilizan un apalancamiento de 1:20 y normalmente sólo pagan un 5% de margen, por lo que en nuestro ejemplo 1 000*$40*5% = $2 000. El resto del monto es proporcionado por el bróker. Un trader de CFD puede operar de dos formas:

1. Si piensa que una empresa tendrá éxito en el mercado, abre una posición larga y obtiene beneficios si el precio de ese producto sube. Por ejemplo, si el precio de cierre es de $45, el beneficio sería ($45-$40)*1 000 acciones = $5 000.
2. Cuando un inversor espera que el precio baje, abre una posición corta y obtiene un beneficio si su predicción se cumple.

En este ejemplo, es importante recordar:

1. El inversor no es propietario de los activos.
2. El inversor sólo paga un margen, sin embargo, las ganancias y pérdidas se calculan a partir del valor total del producto.

Compra de acciones

A diferencia de la negociación de CFD, el trading de acciones implica que el inversor debe fijar el valor total de la posición, en nuestro caso $40 000. Aquí es importante resaltar:

1. Los inversores pueden beneficiarse del alza de los precios, sólo cuando abren posiciones largas. Por ejemplo, si el precio de cierre es de $45, el beneficio será el mismo que en una operación CFD: $45 000-$40 000 = $5 000.
2. Los inversores poseen el derecho de propiedad del producto, pueden recibir dividendos y tienen derecho a voto, además de otros privilegios de accionista.
3. El riesgo máximo se limita al monto de la inversión. En el ejemplo de la compañía “AAA”, esto significa que el inversor no puede perder más de $40 000.

Comparación de trading con CFD y compra física de acciones

Para entender qué es lo más adecuado para usted, la inversión tradicional o el trading de CFD, vamos a enumerar sus principales ventajas e inconvenientes.

Ventajas de negociar con contratos por diferencia de precios de acciones

1. Alto apalancamiento. El trading con CFD ofrece un mayor apalancamiento en comparación con el trading tradicional. Hoy en día, el margen está limitado a un rango del 2% al 50%, por lo que el apalancamiento es de 50:1 a 1:1.
2. Acceso al mercado global. Los brókeres de CFD proporcionan a los inversores acceso las 24 horas del día a un amplio abanico de mercados.
3. Sin restricciones en las operaciones cortas. Dado que un inversor de CFD no posee el activo subyacente, los instrumentos pueden reducirse en cualquier momento.
4. Gran variedad de oportunidades de negociación. Las plataformas de negociación (como MetaTrader 4-5) permiten operar en Forex, como con índices, oro, materias primas, cripto-CFD, etc., ofreciendo a los inversores más opciones en comparación con las bolsas.
5. Sin reglas de trading diario. Algunos mercados tienen un cierto límite en el número de operaciones diarias o en el monto mínimo de capital para una operación diaria. Estos requisitos no se aplican a los mercados de CFD.
6. No hay impuesto de timbre. Contrariamente a la negociación de acciones, los traders de CFD no tienen que pagar este impuesto.
7. Costo más bajo. La negociación con CFD tiende a ser más económica no sólo por la falta de impuesto de timbre, sino también por las comisiones de corretaje más bajas en comparación con los corredores de bolsa tradicionales.
8. Posiciones de compra y venta. Los traders de CFD pueden ganar dinero tanto en mercados bajistas como alcistas.

Desventajas de negociar con contratos por diferencia de precios de acciones

1. Alto riesgo. El apalancamiento aumenta los beneficios potenciales, pero también las pérdidas. Además, los CFD son un tipo de negociación dinámica y en rápido crecimiento. Para no sufrir pérdidas, se requiere un monitoreo continuo y una estrategia de negociación bien pensada.
2. No hay derechos de accionista. Como los traders de CFD no son titulares de los activos subyacentes, no tienen privilegios de accionista, como el derecho de voto en la compañía.
3. Regulación débil. El sector de los CFD no está regulado. Si bien existen muchos corredores de CFD fiables, antes de hacer una elección primero debe familiarizarse con su experiencia. También es vital familiarizarse con el sistema jurídico local, ya que los CFD pueden ser ilegales en algunos países. Por ejemplo, son prohibidos en EUA porque se venden sin intermediarios (OTC).
4. Spread. Los traders de CFD tienen que pagar un spread: es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta. Así, mientras que los mercados tradicionales reducen ligeramente las ganancias de los inversores al introducir diversas tasas, comisiones, regulaciones, etc., los mercados de CFD lo hacen a través del spread.

Ventajas de comprar acciones y otros valores

1. Participación en la propiedad de la empresa. Invertir en acciones permite convertirse en propietario minoritario de la empresa. El inversor obtiene derechos de voto y participa en la dirección de la compañía.
2. Riesgo controlable. La pérdida potencial se limita al monto de la inversión inicial.
3. Liquidez. Las acciones suelen tener una alta liquidez, por lo que son fáciles de comprar y vender a un precio justo.
4. Fácil de empezar a operar. Invertir en acciones es una de las formas más fáciles de entrar en el mercado financiero.

Desventajas de comprar acciones y otros valores

1. Riesgo. El precio de las acciones está sujeto a una volatilidad muy alta: sube y baja instantáneamente debido a la política de la empresa. Así pues, al igual que con los CFD, los inversores tienen que afrontar el riesgo de perder mucho dinero si no tienen suficiente experiencia o no entienden lo que están haciendo. Cuanto mayor es la rentabilidad, mayor es el riesgo de pérdida.
2. Grandes costos de tiempo. Invertir en acciones es una tarea compleja que requiere un análisis técnico minucioso e investigación. Los inversores no solo tienen que elegir las acciones adecuadas para comprar, sino también monitorear continuamente su posición en el mercado.
3. Comisiones y tarifas. Los brókeres suelen cobrar una comisión a los inversores cada vez que compran una acción. La comisión por la compra de acciones puede llegar al 1% del valor de la cartera.

¿Qué negociar, CFD o acciones?

El trading con CFD será mejor para usted si:

1. Está interesado en una gran variedad de mercados y desea diversificar fácilmente sus actividades.
2. Tiene previsto abrir posiciones tanto largas como cortas.
3. Desea utilizar apalancamiento.
4. No le interesa ser propietario de un activo.

Le convendrá más invertir en acciones si:

1. Está satisfecho con el pago del valor total de la posición de negociación.
2. Prefiere acciones globales y ETF.
3. Desea ser propietario del activo subyacente.
4. Invierte en la apertura sólo de posiciones largas.

Conclusión

¿Qué negociar, CFD o acciones? Ambas formas de negociación tienen sus ventajas e inconvenientes, claro que la elección final dependerá de sus preferencias personales y de su capacidad para asumir riesgos. Los CFD se utilizan para operar a corto plazo y requieren una estrategia de inversión sólida y un análisis de mercado cuidadoso, ya que las ganancias y pérdidas potenciales pueden aumentar con el apalancamiento. La inversión en acciones se utiliza con fines de trading a largo plazo y supone menos riesgo debido a que las cuentas no están apalancadas.

Por consiguiente, para tomar la decisión correcta y beneficiarse del trading con CFD y acciones, es fundamental analizar detenidamente el mercado, sopesar los pros y los contras y elegir una forma de negociación que se adapte a su estilo.