Política AML y KYC

La legalización de fondos obtenidos por medios ilegales es el acto de convertir dinero u otros instrumentos monetarios obtenidos como resultado de actividades ilícitas (fraude, corrupción, terrorismo, etc.), en dinero o inversiones que parezcan legítimos, de modo que no pueda rastrearse su origen ilegal.

En el caso de circunstancias en las que se revele el hecho de un intento de legalizar fondos obtenidos ilegalmente por un cliente, agente o empleado de LiteFinance Global LLC, la Compañía aplicará todas las medidas necesarias destinadas a prevenir la circunstancia anterior y las posibles consecuencias de acuerdo con la legislación nacional e internacional.

Los procedimientos implementados por LiteFinance para combatir el lavado de dinero

LiteFinance cumple las leyes contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML / KYC). Para ayudar a las agencias gubernamentales a combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, todas las organizaciones financieras están obligadas a recopilar, verificar y almacenar los datos de identificación del titular de la cuenta. Con este fin, LiteFinance ha desarrollado un sistema interno de lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales. Este sistema documenta y verifica los datos de identificación del cliente, así como mantiene y realiza un seguimiento de informes detallados de todas las transacciones.

Como parte de su programa de prevención de lavado de dinero, LiteFinance sigue los procedimientos que se describen a continuación:

Identificación del cliente

Para el cumplimiento de las leyes en contra de la legalización de los fondos adquiridos ilícitamente, LiteFinance requiere que el cliente proporcione dos documentos que prueben su identidad. El primer documento que pedimos al cliente es el documento de identidad con la fotografía del mismo que le emitió el gobierno de su jurisdicción. Este puede ser el pasaporte emitido por el gobierno, licencia de conducir (en países donde la licencia de conducir es un documento de identificación primaria) o tarjeta de identificación local (excepto fotocheck laboral). El segundo documento que pedimos al cliente es una cuenta con su nombre completo y dirección real con una vigencia no mayor a 3 meses. Este puede ser la factura de los servicios, el extracto del banco, certificado notarial o cualquier otra cuenta con el nombre y la dirección del cliente emitida por una organización reconocida a nivel internacional.

Cuando se utiliza una tarjeta bancaria para hacer un depósito, la compañía exige copias a color, tamaño completo del anverso y reverso de la tarjeta en un plazo de dos días. Si no presenta los documentos requeridos en el plazo establecido es motivo para bloquear la cuenta de trading y devolver los fondos al remitente. La parte frontal de la tarjeta debe mostrar los primeros seis y los últimos cuatro dígitos, así como el nombre del titular de la tarjeta y la fecha de vencimiento de la tarjeta. En la parte posterior de la tarjeta debe estar la firma del titular. El código CVCCVV debe estar cubierto. En la banda de firma especial debe mostrarse la firma del titular, basada en las normas de los sistemas de pago VISA y MasterCard. Si la tarjeta no tiene el nombre del titular o utiliza una tarjeta virtual, entonces la compañía solicitará adjuntar un pantallazo de la cuenta bancaria o un extracto bancario que muestre tanto el número de tarjeta como el nombre del titular.

Para cambiar el número de teléfono relacionado con el perfil del cliente, los clientes deben proporcionar un documento que confirme la titularidad del nuevo número de teléfono (acuerdo/contrato con el proveedor de servicios de telefonía móvil) y la foto del documento de identidad que el cliente mantiene cerca de su cara. Los datos personales del cliente en ambos documentos deben coincidir.

Los clientes tienen la obligación de proporcionar datos de identificación actualizados y de reportar de inmediato sobre cualquier cambio en ellos.

Todos los documentos deben estar en inglés. De no ser así, el documento debe ser traducido al inglés por un traductor oficial; la traducción debe ser firmada por el traductor y enviarse junto con una copia del documento original que contenga una fotografía nítida del titular.

Seguimiento y documentación

LiteFinance supervisa cuidadosamente las actividades y transacciones sospechosas y reporta sobre estas actividades a las autoridades pertinentes de manera oportuna. El marco jurídico internacional proporciona protección legal a los proveedores de dicha información.

Denegación de pagos en efectivo

Con el fin de minimizar el riesgo de lavado de dinero y financiación de actos terroristas, LiteFinance no acepta dinero en efectivo por concepto de depósito y no paga dinero en efectivo bajo ninguna circunstancia.

Rastreo de personas expuestas políticamente

El cliente se compromete a declarar su condición de persona expuesta políticamente seleccionando el campo correspondiente en la sección de verificación de su Perfil de Cliente y proporcionando copias de los documentos que acrediten tal condición declarada e indicando el origen de los fondos utilizados para realizar un depósito. Una persona expuesta políticamente (PEP) es una persona física que tiene o ha tenido una función pública destacada en el pasado. Estas personas son:

a) Jefes de Estado, jefes de gobierno, ministros y viceministros o asistentes del ministro.

b) Miembros del parlamento u órganos legislativos similares.

c) Miembros de los órganos de gobierno de los partidos políticos.

d) Miembros de los tribunales supremos, los tribunales constitucionales u otros órganos judiciales de alto nivel cuyas decisiones no son susceptibles de recurso ulterior, salvo en circunstancias excepcionales.

e) Miembros de los tribunales de cuentas o consejos de los bancos centrales.

f) Embajadores, encargados de negocios y oficiales de alto rango de las fuerzas armadas.

g) Miembros de los órganos de administración, dirección o supervisión de las empresas públicas.

h) Directores, subdirectores y miembros del directorio o personas que ocupen cargos similares en organizaciones internacionales.

i) Alcaldes.

No se entenderá que ningún cargo público de los mencionados en los apartados (a) - (i) se refiera a funcionarios de rango medio o inferior.

Los "miembros de la familia" incluyen:

a) Cónyuge o persona considerada equivalente al cónyuge de una persona expuesta políticamente (PEP).

b) Hijos y sus cónyuges o personas que se considere equivalente al cónyuge de una persona expuesta políticamente (PEP).

c) Padres de una persona expuesta políticamente.

"Socios cercanos" son:

a) Personas físicas de las que se sabe que son copropietarios de personas jurídicas o acuerdos legales, o cualquier otra relación comercial estrecha con una persona expuesta políticamente (PEP).

b) Personas físicas que sean los únicos beneficiarios efectivos de una persona jurídica o entidad jurídica de la que se sepa que ha sido creado para el beneficio de facto de una persona expuesta políticamente (PEP).

La compañía está obligada a negar el servicio y devolver los fondos al remitente en caso de que una persona expuesta políticamente (PEP) se niegue a proporcionar documentos que expliquen el origen de los fondos para el depósito. LiteFinance está obligada a repetir anualmente el procedimiento de identificación de una persona expuesta políticamente (PEP) una vez verificada para mantener la información actualizada.

Negarse a realizar transacciones sospechosas

LiteFinance se reserva el derecho de rechazar una transacción en cualquier etapa si, en opinión de la compañía, la transacción puede estar relacionada con el lavado de capitales o actividades delictivas. De acuerdo con el derecho internacional, LiteFinance no está obligada a informar al Cliente de que sus actividades han sido reportadas a las autoridades pertinentes como actividades sospechosas.

Actualización del sistema

LiteFinance actualiza sistemáticamente el sistema electrónico de verificación de las transacciones y los datos de identificación de los clientes de acuerdo con todas las normas legislativas vigentes.

Almacenamiento de datos

Una vez cerrado el acceso al perfil del Cliente, las cuentas de trading del Cliente a través del sitio web/aplicación y las plataformas de trading, los siguientes tipos de datos se almacenarán durante 5 años:

Para clientes personas físicas

Información personal:

Información financiera:

Fotos y vídeos:

Para clientes personas jurídicas

Información de Registro:

Información financiera:

Fotos y vídeos:

Depósito y retiro - Payout Policy

Por favor, preste atención que las devoluciones a los sistemas de pago MoneyBookers e Alterpay son prohibidos. Para realizar depósito de una cuenta de trading por una de dos sistemas de pago, es necesario enviar la solicitud a través de Área del Cliente. Los fondos son depositados en la bolsa durante tres días de trabajo. Si los fondos hayan sido perdidos, desgraciadamente será imposible reembolsarlos por medio de la devolución. Por favor, lea sobre los riesgos antes de comenzar trading: https://www.litefinance.org/es/riskdisclosure/.

La compañía LiteFinance Global LLC exige que ante una operación de depósito el nombre del remitente de fondos coincida totalmente con el nombre indicado en el registro de la cuenta (en el caso que se proporcione al sistema de pago el nombre del remitente de los fondos). Pagos de terceros no se aceptan.

LiteFinance exige el cumplimiento estricto de común orden de depósito y retiro de fondos. Los fondos pueden ser retirados en la misma cuenta y de la misma manera, mediante el cual se efectuó el depósito. Al retirar el nombre del destinatario debe coincidir exactamente con el nombre del cliente en la base de datos de la Compañía. Si el depósito se realizó por transferencia bancaria, los fondos pueden ser retirados únicamente por una transferencia bancaria al mismo banco y en la misma cuenta desde la que se llevó a cabo el depósito. Si el depósito se hizo por medio de sistemas de pago electrónico, los fondos pueden ser retirados únicamente por medio de pago electrónico en el mismo sistema y la misma cuenta desde la que se llevó a cabo el depósito.

Para cumplir con los procedimientos contra la legalización de fondos adquiridos ilícitamente, el retiro de fondos se realiza solo en la moneda en que se efectuó el depósito.

Cuando se utiliza tarjetas bancarias para retirar fondos, se requiere una verificación completa obligatoria del perfil del cliente (número de teléfono, email, identidad, dirección) para cumplir con los requisitos de procesamiento de pagos de los centros de procesamiento.

Cuando se utiliza criptomonedas para retirar fondos, se requiere una verificación completa obligatoria del perfil del cliente (número de teléfono, email, identidad, dirección) para garantizar la seguridad de los pagos y la protección de los fondos del cliente.

Actuamos con la debida diligencia y verificamos a los usuarios en una extensa base de datos utilizando Refinitiv World-Check, que contiene las principales listas de sanciones y actos terroristas de manera constante, para garantizar que personas deshonestas no tengan acceso a nuestra plataforma.

La compañía LiteFinance tiene el derecho de revisar este programa contra el lavado de dinero en cualquier momento y a su entera discreción sin previo aviso a los Clientes. Los clientes, empleados, agentes y otras partes relacionadas asumen la responsabilidad del cumplimiento de las disposiciones de este programa.

Si tiene alguna pregunta adicional, por favor póngase en contacto con nosotros por correo electrónico:

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